Fidelity Investments

Edward Johnson 2d 先於三年前接手 Fidelity Fund，1946年另行創立 Fidelity Management & Research，作為 Fidelity Fund 的唯一投資顧問，這是今天 Fidelity Investments 的起點。公司自創立起一直為私人所有。⁠[1][1]

創始人之子 Edward C.“Ned”Johnson 3d 畢業於哈佛學院，1957年以研究分析師身份加入公司；1958年至1967年管理 Fidelity Trend Fund，1963年至1971年擔任 Fidelity Magellan Fund 的首任基金經理。⁠[2][2]

Ned Johnson 於1972年出任公司總裁，此後從父親手中接掌 Fidelity；關於他出任董事長的年份，一說為1977年，一說為父親1976年退休之後。他接手時，Fidelity 管理的資產約為39億美元。⁠[2][3][2][3]

在他主政期間，Fidelity 開始直接向公眾銷售共同基金，並推出折扣經紀服務，使股票投資的成本大幅降低。⁠[3][3]

1974年，Fidelity 開始通過免費電話線路直接銷售零售共同基金，併為貨幣市場共同基金提供開支票功能，在業內屬於首創。⁠[1]

Peter LynchPeter LynchPeter Lynch（彼得·林奇）是美國投資人、投資書作者和慈善家，1977年5月至1990年5月管理富達麥哲倫基金。他以研究具體企業、從日常生活尋找投資線索的選股方法聞名，退休後繼續擔任 Fidelity Management & Research 副主席，並參與林奇基金會及教育慈善事業。點擊查看完整詞條 於1977年至1990年管理 Magellan 基金，任內該基金年均回報約29%，他也因此成為美國最知名的選股人。1980年代，Magellan 成為 Fidelity 的旗艦基金和全球規模最大的股票基金。⁠[4][1]

1980年代初，Fidelity 開始為僱主提供401(k)職場儲蓄計劃，並開設第一家零售投資者中心，業務渠道由此擴展。⁠[1]

1989年，Fidelity 推出 FundsNetwork，這是一個開放平臺，讓個人投資者和金融機構可以通過它買到 Fidelity 及其他公司的基金。⁠[1]

2008年3月5日，美國證券交易委員會指控 Fidelity 及13名現任或前任員工（包括高層管理人員）不當接受外部經紀商支付的逾160萬美元差旅、娛樂和其他禮品，這些經紀商意在爭取 Fidelity 為旗下共同基金執行的大量交易業務。在和解令中，SEC 認定 Fidelity 未能為客戶的共同基金交易尋求“最佳執行”，經紀商的選擇受到禮品以及與經紀商的親屬和戀愛關係影響。⁠[5][5][5]

和解令要求 Fidelity 支付800萬美元罰款，對其予以譴責、責令停止違規，並聘請獨立合規顧問全面審查股票交易、利益衝突與禮品相關制度；Fidelity 同意和解，但不承認也不否認相關認定。前 Magellan 基金經理、時任受託人兼副董事長 Peter Lynch 也在被指控之列，他以不承認也不否認的方式和解，被責令退還15,948美元並支付4,183美元判決前利息。⁠[5][5][5][5][5][5]

2010年，Fidelity 失去按資產計美國最大共同基金公司的地位；此後幾年，投資者從主動管理基金轉向低成本指數基金，Fidelity 也隨之擴充了指數基金和 ETF 產品線。⁠[4][4]

2011年，Fidelity 推出 Fidelity Personalized Portfolios，在單一賬戶中提供投資組合定製、稅務管理和多種投資工具。⁠[1]

2014年，Ned Johnson 的女兒 Abigail JohnsonAbigail JohnsonAbigail Johnson（1961年生），美國金融業管理者，2014年起任Fidelity Investments首席執行官，2016年起兼任董事長，並任獨立運營的Fidelity International董事長。她於1988年從股票研究崗位加入家族企業，隨後負責基金管理及多項業務，任內推動客戶服務、技術和數字資產業務發展。點擊查看完整詞條 出任首席執行官。她於1988年加入公司，曾管理共同基金並主管多個業務部門。⁠[4][4]

Fidelity 於2014年開始研究數字資產與區塊鏈技術，是最早正式研究比特幣比特幣比特幣（Bitcoin，常用符號 BTC）是一套開放的點對點電子現金協議、網絡及其原生數字資產。完整節點按共識規則獨立驗證交易和區塊；交易以 UTXO 記錄，區塊通過工作量證明組織為公開賬本。比特幣不由單一機構發行或管理，但使用、託管和交易仍涉及密鑰、隱私、市場與法律風險。點擊查看完整詞條的傳統金融機構之一；公司表示，它在同年開始挖掘比特幣。2015年，Fidelity 應用技術中心成立了專門的區塊鏈孵化器和比特幣挖礦業務，Fidelity Charitable 也在這一年接受了第一筆比特幣捐贈；2016年，公司完成內部託管方案的首個概念驗證，用於安全保存自行挖得的比特幣。⁠[6][6][7][6][6][6]

2016年11月21日，Fidelity 宣佈86歲的 Ned Johnson 將退休並改任榮譽董事長，由54歲的 Abigail Johnson 於12月初接任董事長，同時繼續擔任首席執行官，她是掌管公司的第三代家族成員。Ned Johnson 在致員工信中稱這是女兒職業生涯的“自然進展”；他退休後不再進入七人董事會。當時 Fidelity 管理的資產約為2.1萬億美元。⁠[4][4][4][2][2][4]

2010年代末，Fidelity 推出業內首批零費用率指數基金和智能投顧服務 Fidelity Go，以降低投資門檻。⁠[1]

2018年10月15日，Fidelity 宣佈在美國成立專門的子公司 Fidelity Digital Assets，為對沖基金、家族辦公室和交易公司等機構投資者提供比特幣等數字資產的託管、場外交易執行和訂單路由服務，計劃自次年初起支持比特幣和以太幣Ethereum（以太坊）Ethereum 是2015年上線的開放式通用智能合約區塊鏈，原生資產為 ether（ETH）。項目由 Vitalik Buterin 提出並由八位聯合創始人共同推進；網絡現採用權益證明，以 EVM、賬戶模型、rollup 擴容路線和開放 EIP 流程為核心。點擊查看完整詞條。首席執行官 Abigail Johnson 表示，目標是讓比特幣等原生數字資產更容易為投資者所用。該業務由曾任 Chain Inc. 總裁的 Tom Jessop 領導，當時約有100人參與。⁠[6][8][8][8][8][8][8]

2019年，Fidelity Digital Assets 開始為客戶提供服務；同年，紐約州金融服務局依據紐約州銀行法向 Fidelity Digital Asset Services, LLC 頒發有限目的信託牌照。⁠[6][6]

2020年，Fidelity Digital Assets 擴展至英國，設立 Fidelity Digital Assets, Ltd.，該公司後來就部分加密資產活動在英國金融行為監管局登記。⁠[6]

2021年3月17日，Wise Origin Bitcoin Trust 在特拉華州成立，發起人為 FMR LLC 的全資子公司 FD Funds Management LLC；3月24日，該信託向美國證券交易委員會提交註冊說明書，計劃以交易所交易基金形式發行份額。Fidelity 由此成為最早申請現貨比特幣 ETP 的大型資產管理公司之一。同年，Fidelity Digital Assets 推出抵押代理服務，客戶可用託管在該公司的比特幣作抵押向第三方貸款人借取現金。⁠[9][9][9][9][10][6]

2022年，Fidelity Digital Assets 開始提供以太幣託管與交易執行；同年推出面向個人投資者的 Fidelity Crypto，由 Fidelity Digital Asset Services, LLC 提供交易和託管。⁠[6][6]

2022年3月23日，Ned Johnson 去世，享年91歲，家人次日證實但未說明死因。家人表示，他是一位有遠見的創新者和慈善家。當時 Fidelity 由 Abigail Johnson 執掌，仍為私人持有。⁠[3][3][3][3]

Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund 的註冊說明書於2024年1月10日生效，意味著 SEC 准許以實物比特幣為支持的交易所交易產品在傳統證券交易所上市。1月11日，該基金（代碼 FBTC）開始運作並在 Cboe BZX 交易所交易，是業內首批現貨比特幣 ETP 之一，年費率為0.25%，前六個月豁免。基金持有的比特幣由 Fidelity Digital Assets 託管。⁠[10][10][11][10][11][10][10]

FBTC 的淨資產在2024年底為188億美元，2025年底降至176億美元。⁠[11][11]

2024年7月23日，Fidelity 推出 Fidelity Ethereum Fund（代碼 FETH），費率25個基點，豁免至2025年1月1日；基金持有的以太幣同樣由 Fidelity Digital Assets 託管。⁠[12][12][12]

2025年，Fidelity Digital Assets 開始提供 SolanaSolanaSolana 是以高吞吐和低延遲為設計目標的權益證明（PoS）公鏈，原生代幣為 SOL，由 Solana Labs 開發，2020年3月啟動主網 Beta。它以“歷史證明”（Proof of History）時鐘和並行執行等設計著稱，早期曾多次全網停機，並在 FTX 倒閉、美國證交會訴訟和 Solana ETF 上市等事件中成為加密行業的焦點之一。點擊查看完整詞條 託管與交易執行；Fidelity 推出可在個人退休賬戶中直接投資加密貨幣的 Fidelity Crypto for IRAs，上線 Solana 交易和首隻支持質押的交易所交易產品 Fidelity Solana Fund（FSOL），併為 Fidelity Treasury Digital Fund（FYOXX）推出鏈上份額類別，這是公司首個代幣化貨幣市場產品。⁠[6][7][7][7][7]

2025年12月12日，美國貨幣監理署宣佈有條件批准五項國家信託銀行牌照申請，其中包括 Fidelity Digital Assets, National Association 由州信託公司轉為國家信託銀行的申請。⁠[13][13]

2026年2月4日，Fidelity 推出首個穩定幣 Fidelity Digital Dollar（FIDD），由 Fidelity Digital Assets, National Association 發行，面向個人和機構投資者，可按1美元申購和贖回，儲備資產由 Fidelity Management & Research Company LLC 管理。Fidelity Digital Assets 總裁 Mike O’Reilly 表示，GENIUS 法案的通過為支付型穩定幣提供了明確的監管護欄。⁠[14][14][14][14]

2026年3月2日，Fidelity 發佈2025年年報：截至2025年12月31日，全年收入377億美元，同比增長15%；營業費用249億美元；營業利潤127億美元，同比增長24%；淨資產流入6573億美元；行政管理資產18.0萬億美元，管理資產（原稱“全權委託資產”，含全部 Fidelity 投資產品和管理賬戶）7.1萬億美元，均同比增長19%。年報註明，上述財務結果與 FMR LLC 合併財務報表的口徑不同。⁠[15][16][16][16][16][16][16][7]

Abigail Johnson 在董事長信中表示，強勁的股市和較高的利率推動了這一年的業績，但長期成功更持久的決定因素是優質的客戶服務和市場份額增長。2025年，公司日均交易量為440萬筆，同比增長31%；交易所交易產品增至75只，資產1480億美元。⁠[7][16][7]

2026年8月4日，Fidelity 發佈第二季度業務更新：截至2026年6月30日，行政管理資產19.9萬億美元，同比增長22%；管理資產7.8萬億美元，同比增長23%；日均交易570萬筆。當季公司推出首批 ETF 份額類別，交易所交易產品增至84只、行政管理資產1720億美元；面向家庭的零售統一管理賬戶業務資產突破1萬億美元。⁠[17][18][18][18][18][18]

Fidelity 的業務面向個人、僱主、財富管理公司和機構，提供共同基金、ETF、固定收益、經紀交易、退休賬戶、職場福利、慈善捐贈與數字資產等產品與服務。公司總部位於馬薩諸塞州波士頓，在11個國家僱有8萬餘名員工，設有14個全球區域中心和215家投資者中心。⁠[1][1][1]

截至2025年，Fidelity 在波士頓僱有5000餘人，並計劃於2026年內從夏街245號遷入海港區 Commonwealth Pier 改造項目中的新總部。⁠[15]

Fidelity 的母公司 FMR LLC 是一傢俬人所有的公司，截至2025年已私營79年。公司由 Johnson 家族掌控，Abigail Johnson 為第三代掌門人，截至2026年任董事長兼首席執行官；首席財務官為 Kevin Barry。⁠[7][7][4][18][16]

Fidelity Investments：官網：https://www.fidelity.com/（在新窗口打開）。⁠[1]

About Fidelity：官網：https://about.fidelity.com/（在新窗口打開）。⁠[1]

Fidelity 新聞室：官網：https://newsroom.fidelity.com/（在新窗口打開）。⁠[17]

Fidelity Digital Assets：官網：https://www.fidelitydigitalassets.com/（在新窗口打開）。⁠[14]

X：公開賬號：https://x.com/Fidelity（在新窗口打開）⁠[1]

LinkedInLinkedInLinkedIn 是面向職場人士的社交網絡平臺，2002年由 Reid Hoffman 等人創立、2003年上線，2011年在紐約證券交易所上市，2016年被 Microsoft 以約262億美元收購後成為其全資子公司，收入來自會員訂閱、廣告和招聘解決方案。點擊查看完整詞條：公開主頁：https://www.linkedin.com/company/fidelity-investments（在新窗口打開）⁠[1]

YouTubeYouTubeYouTube是Google旗下的視頻分享與創作者平臺，2005年由Steve Chen、Chad Hurley和Jawed Karim創辦，2006年被Google收購。平臺圍繞視頻上傳、觀看與創作者收益，發展出Shorts、YouTube Music、Premium、YouTube TV及兒童產品，總部位於美國加利福尼亞州San Bruno。點擊查看完整詞條：公開頻道：https://www.youtube.com/user/fidelityinvestments（在新窗口打開）⁠[1]