Fidelity Investments

Edward Johnson 2d 先于三年前接手 Fidelity Fund，1946年另行创立 Fidelity Management & Research，作为 Fidelity Fund 的唯一投资顾问，这是今天 Fidelity Investments 的起点。公司自创立起一直为私人所有。⁠[1][1]

创始人之子 Edward C.“Ned”Johnson 3d 毕业于哈佛学院，1957年以研究分析师身份加入公司；1958年至1967年管理 Fidelity Trend Fund，1963年至1971年担任 Fidelity Magellan Fund 的首任基金经理。⁠[2][2]

Ned Johnson 于1972年出任公司总裁，此后从父亲手中接掌 Fidelity；关于他出任董事长的年份，一说为1977年，一说为父亲1976年退休之后。他接手时，Fidelity 管理的资产约为39亿美元。⁠[2][3][2][3]

在他主政期间，Fidelity 开始直接向公众销售共同基金，并推出折扣经纪服务，使股票投资的成本大幅降低。⁠[3][3]

1974年，Fidelity 开始通过免费电话线路直接销售零售共同基金，并为货币市场共同基金提供开支票功能，在业内属于首创。⁠[1]

Peter LynchPeter LynchPeter Lynch（彼得·林奇）是美国投资人、投资书作者和慈善家，1977年5月至1990年5月管理富达麦哲伦基金。他以研究具体企业、从日常生活寻找投资线索的选股方法闻名，退休后继续担任 Fidelity Management & Research 副主席，并参与林奇基金会及教育慈善事业。点击查看完整词条 于1977年至1990年管理 Magellan 基金，任内该基金年均回报约29%，他也因此成为美国最知名的选股人。1980年代，Magellan 成为 Fidelity 的旗舰基金和全球规模最大的股票基金。⁠[4][1]

1980年代初，Fidelity 开始为雇主提供401(k)职场储蓄计划，并开设第一家零售投资者中心，业务渠道由此扩展。⁠[1]

1989年，Fidelity 推出 FundsNetwork，这是一个开放平台，让个人投资者和金融机构可以通过它买到 Fidelity 及其他公司的基金。⁠[1]

2008年3月5日，美国证券交易委员会指控 Fidelity 及13名现任或前任员工（包括高层管理人员）不当接受外部经纪商支付的逾160万美元差旅、娱乐和其他礼品，这些经纪商意在争取 Fidelity 为旗下共同基金执行的大量交易业务。在和解令中，SEC 认定 Fidelity 未能为客户的共同基金交易寻求“最佳执行”，经纪商的选择受到礼品以及与经纪商的亲属和恋爱关系影响。⁠[5][5][5]

和解令要求 Fidelity 支付800万美元罚款，对其予以谴责、责令停止违规，并聘请独立合规顾问全面审查股票交易、利益冲突与礼品相关制度；Fidelity 同意和解，但不承认也不否认相关认定。前 Magellan 基金经理、时任受托人兼副董事长 Peter Lynch 也在被指控之列，他以不承认也不否认的方式和解，被责令退还15,948美元并支付4,183美元判决前利息。⁠[5][5][5][5][5][5]

2010年，Fidelity 失去按资产计美国最大共同基金公司的地位；此后几年，投资者从主动管理基金转向低成本指数基金，Fidelity 也随之扩充了指数基金和 ETF 产品线。⁠[4][4]

2011年，Fidelity 推出 Fidelity Personalized Portfolios，在单一账户中提供投资组合定制、税务管理和多种投资工具。⁠[1]

2014年，Ned Johnson 的女儿 Abigail JohnsonAbigail JohnsonAbigail Johnson（1961年生），美国金融业管理者，2014年起任Fidelity Investments首席执行官，2016年起兼任董事长，并任独立运营的Fidelity International董事长。她于1988年从股票研究岗位加入家族企业，随后负责基金管理及多项业务，任内推动客户服务、技术和数字资产业务发展。点击查看完整词条 出任首席执行官。她于1988年加入公司，曾管理共同基金并主管多个业务部门。⁠[4][4]

Fidelity 于2014年开始研究数字资产与区块链技术，是最早正式研究比特币比特币比特币（Bitcoin，常用符号 BTC）是一套开放的点对点电子现金协议、网络及其原生数字资产。完整节点按共识规则独立验证交易和区块；交易以 UTXO 记录，区块通过工作量证明组织为公开账本。比特币不由单一机构发行或管理，但使用、托管和交易仍涉及密钥、隐私、市场与法律风险。点击查看完整词条的传统金融机构之一；公司表示，它在同年开始挖掘比特币。2015年，Fidelity 应用技术中心成立了专门的区块链孵化器和比特币挖矿业务，Fidelity Charitable 也在这一年接受了第一笔比特币捐赠；2016年，公司完成内部托管方案的首个概念验证，用于安全保存自行挖得的比特币。⁠[6][6][7][6][6][6]

2016年11月21日，Fidelity 宣布86岁的 Ned Johnson 将退休并改任荣誉董事长，由54岁的 Abigail Johnson 于12月初接任董事长，同时继续担任首席执行官，她是掌管公司的第三代家族成员。Ned Johnson 在致员工信中称这是女儿职业生涯的“自然进展”；他退休后不再进入七人董事会。当时 Fidelity 管理的资产约为2.1万亿美元。⁠[4][4][4][2][2][4]

2010年代末，Fidelity 推出业内首批零费用率指数基金和智能投顾服务 Fidelity Go，以降低投资门槛。⁠[1]

2018年10月15日，Fidelity 宣布在美国成立专门的子公司 Fidelity Digital Assets，为对冲基金、家族办公室和交易公司等机构投资者提供比特币等数字资产的托管、场外交易执行和订单路由服务，计划自次年初起支持比特币和以太币Ethereum（以太坊）Ethereum 是2015年上线的开放式通用智能合约区块链，原生资产为 ether（ETH）。项目由 Vitalik Buterin 提出并由八位联合创始人共同推进；网络现采用权益证明，以 EVM、账户模型、rollup 扩容路线和开放 EIP 流程为核心。点击查看完整词条。首席执行官 Abigail Johnson 表示，目标是让比特币等原生数字资产更容易为投资者所用。该业务由曾任 Chain Inc. 总裁的 Tom Jessop 领导，当时约有100人参与。⁠[6][8][8][8][8][8][8]

2019年，Fidelity Digital Assets 开始为客户提供服务；同年，纽约州金融服务局依据纽约州银行法向 Fidelity Digital Asset Services, LLC 颁发有限目的信托牌照。⁠[6][6]

2020年，Fidelity Digital Assets 扩展至英国，设立 Fidelity Digital Assets, Ltd.，该公司后来就部分加密资产活动在英国金融行为监管局登记。⁠[6]

2021年3月17日，Wise Origin Bitcoin Trust 在特拉华州成立，发起人为 FMR LLC 的全资子公司 FD Funds Management LLC；3月24日，该信托向美国证券交易委员会提交注册说明书，计划以交易所交易基金形式发行份额。Fidelity 由此成为最早申请现货比特币 ETP 的大型资产管理公司之一。同年，Fidelity Digital Assets 推出抵押代理服务，客户可用托管在该公司的比特币作抵押向第三方贷款人借取现金。⁠[9][9][9][9][10][6]

2022年，Fidelity Digital Assets 开始提供以太币托管与交易执行；同年推出面向个人投资者的 Fidelity Crypto，由 Fidelity Digital Asset Services, LLC 提供交易和托管。⁠[6][6]

2022年3月23日，Ned Johnson 去世，享年91岁，家人次日证实但未说明死因。家人表示，他是一位有远见的创新者和慈善家。当时 Fidelity 由 Abigail Johnson 执掌，仍为私人持有。⁠[3][3][3][3]

Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund 的注册说明书于2024年1月10日生效，意味着 SEC 准许以实物比特币为支持的交易所交易产品在传统证券交易所上市。1月11日，该基金（代码 FBTC）开始运作并在 Cboe BZX 交易所交易，是业内首批现货比特币 ETP 之一，年费率为0.25%，前六个月豁免。基金持有的比特币由 Fidelity Digital Assets 托管。⁠[10][10][11][10][11][10][10]

FBTC 的净资产在2024年底为188亿美元，2025年底降至176亿美元。⁠[11][11]

2024年7月23日，Fidelity 推出 Fidelity Ethereum Fund（代码 FETH），费率25个基点，豁免至2025年1月1日；基金持有的以太币同样由 Fidelity Digital Assets 托管。⁠[12][12][12]

2025年，Fidelity Digital Assets 开始提供 SolanaSolanaSolana 是以高吞吐和低延迟为设计目标的权益证明（PoS）公链，原生代币为 SOL，由 Solana Labs 开发，2020年3月启动主网 Beta。它以“历史证明”（Proof of History）时钟和并行执行等设计著称，早期曾多次全网停机，并在 FTX 倒闭、美国证交会诉讼和 Solana ETF 上市等事件中成为加密行业的焦点之一。点击查看完整词条 托管与交易执行；Fidelity 推出可在个人退休账户中直接投资加密货币的 Fidelity Crypto for IRAs，上线 Solana 交易和首只支持质押的交易所交易产品 Fidelity Solana Fund（FSOL），并为 Fidelity Treasury Digital Fund（FYOXX）推出链上份额类别，这是公司首个代币化货币市场产品。⁠[6][7][7][7][7]

2025年12月12日，美国货币监理署宣布有条件批准五项国家信托银行牌照申请，其中包括 Fidelity Digital Assets, National Association 由州信托公司转为国家信托银行的申请。⁠[13][13]

2026年2月4日，Fidelity 推出首个稳定币 Fidelity Digital Dollar（FIDD），由 Fidelity Digital Assets, National Association 发行，面向个人和机构投资者，可按1美元申购和赎回，储备资产由 Fidelity Management & Research Company LLC 管理。Fidelity Digital Assets 总裁 Mike O’Reilly 表示，GENIUS 法案的通过为支付型稳定币提供了明确的监管护栏。⁠[14][14][14][14]

2026年3月2日，Fidelity 发布2025年年报：截至2025年12月31日，全年收入377亿美元，同比增长15%；营业费用249亿美元；营业利润127亿美元，同比增长24%；净资产流入6573亿美元；行政管理资产18.0万亿美元，管理资产（原称“全权委托资产”，含全部 Fidelity 投资产品和管理账户）7.1万亿美元，均同比增长19%。年报注明，上述财务结果与 FMR LLC 合并财务报表的口径不同。⁠[15][16][16][16][16][16][16][7]

Abigail Johnson 在董事长信中表示，强劲的股市和较高的利率推动了这一年的业绩，但长期成功更持久的决定因素是优质的客户服务和市场份额增长。2025年，公司日均交易量为440万笔，同比增长31%；交易所交易产品增至75只，资产1480亿美元。⁠[7][16][7]

2026年8月4日，Fidelity 发布第二季度业务更新：截至2026年6月30日，行政管理资产19.9万亿美元，同比增长22%；管理资产7.8万亿美元，同比增长23%；日均交易570万笔。当季公司推出首批 ETF 份额类别，交易所交易产品增至84只、行政管理资产1720亿美元；面向家庭的零售统一管理账户业务资产突破1万亿美元。⁠[17][18][18][18][18][18]

Fidelity 的业务面向个人、雇主、财富管理公司和机构，提供共同基金、ETF、固定收益、经纪交易、退休账户、职场福利、慈善捐赠与数字资产等产品与服务。公司总部位于马萨诸塞州波士顿，在11个国家雇有8万余名员工，设有14个全球区域中心和215家投资者中心。⁠[1][1][1]

截至2025年，Fidelity 在波士顿雇有5000余人，并计划于2026年内从夏街245号迁入海港区 Commonwealth Pier 改造项目中的新总部。⁠[15]

Fidelity 的母公司 FMR LLC 是一家私人所有的公司，截至2025年已私营79年。公司由 Johnson 家族掌控，Abigail Johnson 为第三代掌门人，截至2026年任董事长兼首席执行官；首席财务官为 Kevin Barry。⁠[7][7][4][18][16]

Fidelity Investments：官网：https://www.fidelity.com/（在新窗口打开）。⁠[1]

About Fidelity：官网：https://about.fidelity.com/（在新窗口打开）。⁠[1]

Fidelity 新闻室：官网：https://newsroom.fidelity.com/（在新窗口打开）。⁠[17]

Fidelity Digital Assets：官网：https://www.fidelitydigitalassets.com/（在新窗口打开）。⁠[14]

X：公开账号：https://x.com/Fidelity（在新窗口打开）⁠[1]

LinkedInLinkedInLinkedIn 是面向职场人士的社交网络平台，2002年由 Reid Hoffman 等人创立、2003年上线，2011年在纽约证券交易所上市，2016年被 Microsoft 以约262亿美元收购后成为其全资子公司，收入来自会员订阅、广告和招聘解决方案。点击查看完整词条：公开主页：https://www.linkedin.com/company/fidelity-investments（在新窗口打开）⁠[1]

YouTubeYouTubeYouTube是Google旗下的视频分享与创作者平台，2005年由Steve Chen、Chad Hurley和Jawed Karim创办，2006年被Google收购。平台围绕视频上传、观看与创作者收益，发展出Shorts、YouTube Music、Premium、YouTube TV及儿童产品，总部位于美国加利福尼亚州San Bruno。点击查看完整词条：公开频道：https://www.youtube.com/user/fidelityinvestments（在新窗口打开）⁠[1]