Beanstox

Beanstox 是總部位於美國波士頓的數字投資顧問公司，2018年由 Kevin O’Leary Kevin O’LearyKevin O’Leary 是加拿大創業者、投資人和電視節目嘉賓，公眾稱其為“Mr. Wonderful”。他創辦軟件企業 SoftKey，後通過 Dragons’ Den 和 Shark Tank 等節目廣為人知，其業務涉及創業投資、金融產品及消費品牌。點擊查看完整詞條與 Connor O’Brien 創立，通過手機應用為個人投資者提供以 ETF 構建的自動化投資組合，採用按月訂閱收費；2026年9月，Azimut Group Azimut GroupAzimut Group 是總部位於米蘭的獨立資產與財富管理集團，業務涵蓋公開與私募市場資產管理、財富管理、投資銀行和金融科技，上市主體 Azimut Holding S.p.A. 在米蘭證券交易所上市（AZM.IM），集團業務分佈於20個國家，2026年9月底總資產約1589億歐元。點擊查看完整詞條宣佈簽約收購其全部股權，預計2026年第四季度交割。

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詞條資料

2018年3月14日在特拉華州註冊成立

Beanstox Inc. 於2018年3月14日依特拉華州法律註冊成立，總部位於馬薩諸塞州波士頓，由 Kevin O’Leary 與 Connor O’Brien 共同創辦，二人自公司成立起分別擔任董事長與首席執行官兼總裁，二人已合作逾15年。成立當日，公司向唯一股東 Beanstox Investments Inc. 發行100股普通股，後經轉換與拆股成為2000萬股 A 類有表決權普通股。2018年4月18日，Beanstox 在美國證券交易委員會註冊為投資顧問。⁠[1][1][1][1][1][2][1][1][3]

2020年3月應用公開上線

2020年3月，Beanstox 的自動化在線投資顧問服務進入首個公開階段。在此之前，產品開發直至商業上線均由兩位創始人出資。⁠[1][1][1]

2020年至2022年兩輪股權眾籌

2020年7月，Beanstox 依美國《眾籌監管條例》（Regulation CF）在 StartEngine 平臺發起首輪股權眾籌，出售1,580,089股 B 類無表決權普通股，募得約106萬美元；2021年7月至2022年4月的第二輪眾籌出售2,425,935股，募得約274萬美元。兩輪眾籌完成後，眾籌投資者合計持有公司約17%的權益。O’Leary 自2020年3月起擔任 StartEngine 的戰略顧問和有償代言人，這一關係屬於公司的關聯交易。⁠[1][1][1][1][1][1][1][1][1][1][1]

2025年推出三檔訂閱計劃

2025年初起，Beanstox 提供三檔計劃：免費的 Beanstox Simple 可選 Power Savings 與 Stocks 500 兩種產品；每月5美元的 Beanstox Plus 增加個性化 ETF 組合 Wealth Builder；每月10美元的 Beanstox Premium 另含比特幣 比特幣比特幣（Bitcoin，常用符號 BTC）是一套開放的點對點電子現金協議、網絡及其原生數字資產。完整節點按共識規則獨立驗證交易和區塊；交易以 UTXO 記錄，區塊通過工作量證明組織為公開賬本。比特幣不由單一機構發行或管理，但使用、託管和交易仍涉及密鑰、隱私、市場與法律風險。點擊查看完整詞條、黃金產品以及傳統和 Roth 個人退休賬戶。Plus 每月5美元中，0.10美元為投資顧問費，其餘4.90美元為賬戶與教育內容等非顧問服務費。公司採用面向消費者的軟件即服務模式，交易、託管和賬戶維護由經紀交易商 DriveWealth 負責，銀行數據連接由 Plaid PlaidPlaid 是由 Zach Perret 與 William Hockey 共同創辦、總部位於美國舊金山的金融技術公司，提供連接金融賬戶與應用的數據基礎設施。其產品覆蓋賬戶驗證、付款、貸款與反欺詐，並發展面向金融交易的人工智能模型。Visa 曾計劃收購該公司，雙方於2021年終止交易。點擊查看完整詞條提供。⁠[1][1][1][1][1][4][4][1][1][1][1]

2025年營收約28萬美元、仍處虧損

2025年，Beanstox 營收為280,688美元，高於2024年的113,303美元；淨虧損1,203,950美元（2024年為1,463,946美元），截至2025年底自成立以來累計虧損8,115,253美元，現金21,317美元。關聯方 Beanstox Investments Inc. 自公司成立起向其提供無息墊款，2025年底餘額為4,760,534美元。審計機構認為，公司持續虧損，令人對其持續經營能力存在重大疑慮。管理層估計，按當時運營結構，約需3萬名 Plus 與 Premium 付費客戶才能實現收支平衡。⁠[1][1][1][1][1][1][1][1][1][1]

2026年9月29日Azimut 簽約收購

2026年9月29日，意大利資產與財富管理集團 Azimut Group 宣佈簽署最終協議，收購 Beanstox Inc. 100%股權，交易價格未披露；Azimut 以此進入美國直接面向消費者的投資市場，並計劃把 Beanstox 作為集團在美國業務的數字入口。交易預計於2026年第四季度交割，須經監管審查並滿足慣常交割條件，包括完成公司重組，以及依《1940年投資顧問法》取得顧問客戶同意；截至2026年10月尚未完成交割。Beanstox 現有管理團隊將繼續經營業務。Skadden 擔任 Azimut 的法律顧問，Stradley Ronon 擔任 Beanstox 及其管理層和控股股東的法律顧問。⁠[5][5][5][5][5][5][5][5][5]

O’Leary 表示，數以百萬計的美國人還沒有開始投資，Beanstox 讓人們每週自動把負擔得起的金額投入由專業人士構建的個性化 ETF 組合，有了 Azimut 的支持可以幫助更多人起步。O’Brien 表示，加入 Azimut 將把面向普通投資者的數字投資平臺與 Azimut 的資源和全球經驗結合起來，加快下一階段增長。⁠[5][5][5][5][5][5]

主題：股權與管理層

收購前，Beanstox 全部2000萬股 A 類有表決權普通股由 Beanstox Investments Inc. 持有；兩位聯合創始人通過該公司各自間接持有 Beanstox 約41.5%的權益，合計約83%，眾籌投資者持有約17%的 B 類無表決權股份。O’Leary 與 O’Brien 均不領取薪酬，O’Leary 主要負責董事會和市場推廣；首席財務與合規職能由 Louise Anne Poirier 擔任財務主管、秘書兼首席合規官。⁠[1][1][1][1][1][1][1][1]

關聯機構、網站與公開賬號

Beanstox：官網：https://beanstox.com/（在新窗口打開）。⁠[1]

X：公開賬號：https://x.com/beanstox（在新窗口打開）⁠[2]

LinkedIn LinkedInLinkedIn 是面向職場人士的社交網絡平臺，2002年由 Reid Hoffman 等人創立、2003年上線，2011年在紐約證券交易所上市，2016年被 Microsoft 以約262億美元收購後成為其全資子公司，收入來自會員訂閱、廣告和招聘解決方案。點擊查看完整詞條：公開主頁：https://www.linkedin.com/company/beanstox/（在新窗口打開）⁠[2]