Beanstox

Beanstox 是总部位于美国波士顿的数字投资顾问公司，2018年由 Kevin O’Leary Kevin O’LearyKevin O’Leary 是加拿大创业者、投资人和电视节目嘉宾，公众称其为“Mr. Wonderful”。他创办软件企业 SoftKey，后通过 Dragons’ Den 和 Shark Tank 等节目广为人知，其业务涉及创业投资、金融产品及消费品牌。点击查看完整词条与 Connor O’Brien 创立，通过手机应用为个人投资者提供以 ETF 构建的自动化投资组合，采用按月订阅收费；2026年9月，Azimut Group Azimut GroupAzimut Group 是总部位于米兰的独立资产与财富管理集团，业务涵盖公开与私募市场资产管理、财富管理、投资银行和金融科技，上市主体 Azimut Holding S.p.A. 在米兰证券交易所上市（AZM.IM），集团业务分布于20个国家，2026年9月底总资产约1589亿欧元。点击查看完整词条宣布签约收购其全部股权，预计2026年第四季度交割。

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词条资料

2018年3月14日在特拉华州注册成立

Beanstox Inc. 于2018年3月14日依特拉华州法律注册成立，总部位于马萨诸塞州波士顿，由 Kevin O’Leary 与 Connor O’Brien 共同创办，二人自公司成立起分别担任董事长与首席执行官兼总裁，二人已合作逾15年。成立当日，公司向唯一股东 Beanstox Investments Inc. 发行100股普通股，后经转换与拆股成为2000万股 A 类有表决权普通股。2018年4月18日，Beanstox 在美国证券交易委员会注册为投资顾问。⁠[1][1][1][1][1][2][1][1][3]

2020年3月应用公开上线

2020年3月，Beanstox 的自动化在线投资顾问服务进入首个公开阶段。在此之前，产品开发直至商业上线均由两位创始人出资。⁠[1][1][1]

2020年至2022年两轮股权众筹

2020年7月，Beanstox 依美国《众筹监管条例》（Regulation CF）在 StartEngine 平台发起首轮股权众筹，出售1,580,089股 B 类无表决权普通股，募得约106万美元；2021年7月至2022年4月的第二轮众筹出售2,425,935股，募得约274万美元。两轮众筹完成后，众筹投资者合计持有公司约17%的权益。O’Leary 自2020年3月起担任 StartEngine 的战略顾问和有偿代言人，这一关系属于公司的关联交易。⁠[1][1][1][1][1][1][1][1][1][1][1]

2025年推出三档订阅计划

2025年初起，Beanstox 提供三档计划：免费的 Beanstox Simple 可选 Power Savings 与 Stocks 500 两种产品；每月5美元的 Beanstox Plus 增加个性化 ETF 组合 Wealth Builder；每月10美元的 Beanstox Premium 另含比特币 比特币比特币（Bitcoin，常用符号 BTC）是一套开放的点对点电子现金协议、网络及其原生数字资产。完整节点按共识规则独立验证交易和区块；交易以 UTXO 记录，区块通过工作量证明组织为公开账本。比特币不由单一机构发行或管理，但使用、托管和交易仍涉及密钥、隐私、市场与法律风险。点击查看完整词条、黄金产品以及传统和 Roth 个人退休账户。Plus 每月5美元中，0.10美元为投资顾问费，其余4.90美元为账户与教育内容等非顾问服务费。公司采用面向消费者的软件即服务模式，交易、托管和账户维护由经纪交易商 DriveWealth 负责，银行数据连接由 Plaid PlaidPlaid 是由 Zach Perret 与 William Hockey 共同创办、总部位于美国旧金山的金融技术公司，提供连接金融账户与应用的数据基础设施。其产品覆盖账户验证、付款、贷款与反欺诈，并发展面向金融交易的人工智能模型。Visa 曾计划收购该公司，双方于2021年终止交易。点击查看完整词条提供。⁠[1][1][1][1][1][4][4][1][1][1][1]

2025年营收约28万美元、仍处亏损

2025年，Beanstox 营收为280,688美元，高于2024年的113,303美元；净亏损1,203,950美元（2024年为1,463,946美元），截至2025年底自成立以来累计亏损8,115,253美元，现金21,317美元。关联方 Beanstox Investments Inc. 自公司成立起向其提供无息垫款，2025年底余额为4,760,534美元。审计机构认为，公司持续亏损，令人对其持续经营能力存在重大疑虑。管理层估计，按当时运营结构，约需3万名 Plus 与 Premium 付费客户才能实现收支平衡。⁠[1][1][1][1][1][1][1][1][1][1]

2026年9月29日Azimut 签约收购

2026年9月29日，意大利资产与财富管理集团 Azimut Group 宣布签署最终协议，收购 Beanstox Inc. 100%股权，交易价格未披露；Azimut 以此进入美国直接面向消费者的投资市场，并计划把 Beanstox 作为集团在美国业务的数字入口。交易预计于2026年第四季度交割，须经监管审查并满足惯常交割条件，包括完成公司重组，以及依《1940年投资顾问法》取得顾问客户同意；截至2026年10月尚未完成交割。Beanstox 现有管理团队将继续经营业务。Skadden 担任 Azimut 的法律顾问，Stradley Ronon 担任 Beanstox 及其管理层和控股股东的法律顾问。⁠[5][5][5][5][5][5][5][5][5]

O’Leary 表示，数以百万计的美国人还没有开始投资，Beanstox 让人们每周自动把负担得起的金额投入由专业人士构建的个性化 ETF 组合，有了 Azimut 的支持可以帮助更多人起步。O’Brien 表示，加入 Azimut 将把面向普通投资者的数字投资平台与 Azimut 的资源和全球经验结合起来，加快下一阶段增长。⁠[5][5][5][5][5][5]

主题：股权与管理层

收购前，Beanstox 全部2000万股 A 类有表决权普通股由 Beanstox Investments Inc. 持有；两位联合创始人通过该公司各自间接持有 Beanstox 约41.5%的权益，合计约83%，众筹投资者持有约17%的 B 类无表决权股份。O’Leary 与 O’Brien 均不领取薪酬，O’Leary 主要负责董事会和市场推广；首席财务与合规职能由 Louise Anne Poirier 担任财务主管、秘书兼首席合规官。⁠[1][1][1][1][1][1][1][1]

关联机构、网站与公开账号

Beanstox：官网：https://beanstox.com/（在新窗口打开）。⁠[1]

X：公开账号：https://x.com/beanstox（在新窗口打开）⁠[2]

LinkedIn LinkedInLinkedIn 是面向职场人士的社交网络平台，2002年由 Reid Hoffman 等人创立、2003年上线，2011年在纽约证券交易所上市，2016年被 Microsoft 以约262亿美元收购后成为其全资子公司，收入来自会员订阅、广告和招聘解决方案。点击查看完整词条：公开主页：https://www.linkedin.com/company/beanstox/（在新窗口打开）⁠[2]