Liberty Reserve

美國紐約南區聯邦檢察官辦公室2016年的新聞稿寫道，Arthur Budovsky與Vladimir Kats約於2001年在紐約布魯克林構想了Liberty Reserve。兩人少年時期在布魯克林當夏令營輔導員時相識。⁠[1][2]

關於起始時間，各方記載不同：美國財政部與FinCEN在2013年寫其自2001年起運營；The Tico Times查閱哥斯達黎加國家登記處資料後寫道，Liberty Reserve於2002年在美國成立。該報還寫道，2002年Budovsky接受了被稱為Planetgold.com編輯的“Ragnar Danneskjold”的一次訪談，在訪談中宣佈Liberty Reserve於2002年5月28日上線，並自稱已婚、有兩個女兒；被問到是否有吸引有組織犯罪分子的風險時，他說在涉及“a murderer, kidnapper, or drug kingpin”（殺人犯、綁架者或毒梟）的情況下，他“would be only too happy to cooperate with authorities”（非常樂意與當局合作）。⁠[3][4][5]

FinCEN的認定書寫道，Budovsky與Kats於2002年設立了包括GoldAge Inc.在內的關聯公司，GoldAge是數字貨幣e-golde-golde-gold是一種由發行方宣稱以實物黃金全額支撐、可在互聯網賬戶之間轉移價值的數字貨幣，1996年開始運營，2009年停止運營；它的發行公司E-Gold, Ltd.、運營公司Gold & Silver Reserve, Inc.及三名董事在2007年被美國聯邦大陪審團以洗錢共謀和無照經營貨幣轉移業務等罪名起訴，並於2008年認罪。點擊查看完整詞條的一家主要兌換商；到2006年7月，GoldAge自2002年以來至少向全球的數字貨幣賬戶轉移了3,000萬美元。GovInfoSecurity的記載則是Budovsky於1999年創辦GoldAge，這家數字貨幣兌換商在巴拿馬註冊。⁠[4][6]

FinCEN的認定書寫道，根據2003年的一次訪談，Liberty Reserve當時設在尼維斯（Nevis），最初是為進出口企業服務的私人兌換系統；2004年3月，其網站列出的辦公地點在紐約布魯克林。⁠[4]

美國紐約南區聯邦檢察官辦公室寫道，Liberty Reserve於2005年底開始運營；AFP與ReutersReutersReuters（路透社）是由Paul Julius Reuter於1851年在倫敦創辦的國際新聞通訊社，現為湯森路透集團的新聞業務。其為媒體和機構客戶提供文字、圖片、視頻與圖形報道，並通過Reuters Connect等渠道分發。點擊查看完整詞條的報道也寫其2005年開始運營。⁠[1][7][2]

2006年5月，Budovsky與Kats被捕。2006年7月27日，紐約州紐約州紐約州是美國東部的一個州，首府為Albany，最大城市為紐約市。紐約州是最初13州之一，於1788年7月26日批准美國憲法，為第11個加入聯邦的州；2020年人口普查人口為20,201,249人（約2020.1萬人）。點擊查看完整詞條起訴兩人在布魯克林的公寓中經營非法金融業務GoldAge Inc.，記載GoldAge自2002年起至少向全球數字貨幣賬戶轉移了3,000萬美元，僅2006年1月1日至6月30日就收轉了400萬美元。兩人後來承認把GoldAge作為無照匯款業務經營。⁠[1][8]

美國司法部記載，Budovsky約於2006年在紐約州被定罪，罪名是把數字貨幣E-Gold的兌換服務Gold Age Inc.作為無照匯款業務經營。FinCEN的認定書寫道，紐約州起訴Budovsky與Kats經營非法匯款業務GoldAge，Budovsky認罪並被判處五年緩刑。The Tico Times寫道，兩人於2007年被判五年徒刑並獲五年緩刑；GovInfoSecurity寫的是Budovsky在一次為期六個月的誘捕行動之後，於2006年在紐約縣法院被定罪，刑期五年，後改為五年緩刑。⁠[9][4][5][6]

紐約南區聯邦檢察官辦公室寫道，2006年被捕之後，Liberty Reserve的運營在約兩年內遷往哥斯達黎加。美國司法部寫其於2006年在哥斯達黎加註冊成立；FinCEN寫其於2006年5月在哥斯達黎加重新註冊。The Tico Times查閱的哥斯達黎加國家登記處資料顯示，Liberty Reserve S.A.成立時發行10股、每股1萬科朗（約20美元），股本合計10萬科朗（約200美元）；Budovsky與Ahmed Yassine Abdelghani的名字都不在登記文件中，公開記錄列Allan Esteban Hidalgo Jiménez為公司總裁。The Tico Times在2016年寫其於2006年在哥斯達黎加上線，GovInfoSecurity也寫其成立於2006年。⁠[1][10][4][5][11][6]

FinCEN的認定書寫道，Liberty Reserve曾在其博客上寫明，在哥斯達黎加註冊使公司得以避開美國當局，因為哥斯達黎加與美國之間沒有司法互助條約；認定書還寫道，當時哥斯達黎加對包括匯款業務和互聯網企業在內的非銀行金融機構監管不足是眾所周知的。⁠[4]

紐約南區聯邦檢察官辦公室寫道，2008年5月，Budovsky把Kats排擠出公司，成為Liberty Reserve唯一的實際受益所有人和主要經營者，擁有最終決定權，直到2013年5月公司關閉；Reuters寫道，Budovsky當時抱怨Kats做得不夠。The Tico Times則寫道，起訴書記載兩人於2009年決裂。⁠[1][12][5]

The Tico Times看到的一份2008年11月的Liberty Reserve公司簡介（2010年6月仍可在網上看到）把“Amed Mekovar”列為“corporate director”（公司董事），並寫道“Liberty Reserve was acquired by Amed Mekovar in May of 2006”（Liberty Reserve於2006年5月被Amed Mekovar收購）；該報根據接近公司的消息人士，指出這是Ahmed Yassine Abdelghani的化名。Budovsky的名字既不在這份簡介上，也不在國家登記處的文件中。⁠[5]

The Tico Times查閱的公開記錄顯示，Budovsky於2008年6月與一名哥斯達黎加女子缺席結婚，由此入籍哥斯達黎加；哥斯達黎加移民局對他的第一條記錄是2011年5月25日出境，此前沒有他入境的記錄。該女子在接受哥斯達黎加新聞網站crhoy.com採訪時說，一名中間人給了她30萬科朗（約600美元），她當時急需這筆錢，“the person I married I never saw”（我從沒見過我嫁的那個人）。哥斯達黎加在這次婚姻的次年即2009年立法規定假結婚違法。The Tico Times在2016年稱她是一名街頭小販。⁠[5][11]

紐約南區聯邦檢察官辦公室寫道，Liberty Reserve的業務在2009年至2013年間達到高峰，2012年底每月交易額超過3億美元，其中相當一部分來自美國用戶。The Tico Times寫道，美國檢方指控該公司到2013年每年處理逾1,200萬筆、價值14億美元的交易。⁠[1][5]

The Tico Times寫道，2011年，哥斯達黎加金融監管機構SUGEF以“a lack of transparency and accounting of funding management”（缺乏透明度及資金管理賬目）為由拒絕向Liberty Reserve發放牌照；公司在沒有認證的情況下繼續經營，使用Banco Crédito Agrícola de Cartago、Grupo Mutual Alajuela、Banco Lafise、Banco Nacional和BAC San José的賬戶，但沒有SUGEF的批准，經營者在哥斯達黎加和巴拿馬通過銀行開展業務愈加困難。⁠[5]

哥斯達黎加檢察官José Pablo González說，Budovsky自2011年起因通過其在哥斯達黎加創辦的Liberty Reserve洗錢而在當地受到調查，調查始於紐約檢察機關的請求。⁠[8][13]

美國的起訴書指Budovsky於2011年正式放棄美國國籍、成為哥斯達黎加公民；哥斯達黎加檢察署的一份聲明則寫他在2012年放棄美國國籍。GovInfoSecurity寫道，他是在針對Liberty Reserve的調查開始之後放棄美國國籍的。⁠[9][5][6]

2011年9月，Worldwide E-Commerce Business S.A.（WEBSA）遷入哥斯達黎加Escazú的辦公室，為Liberty Reserve設在Forum 1辦公園區的數據中心提供服務；美國檢方把WEBSA描述為Liberty Reserve的空殼公司。⁠[14]

2013年5月23日（星期四），libertyreserve.com下線；次日，其域名解析記錄被改為指向Shadowserver Foundation用於收容流量的“sinkhole”域名服務器，milenia-finance.com、asianagold.com、exchangezone.com、moneycentralmarket.com、swiftexchanger.com五個兌換網站也被改為指向同一處。⁠[13]

5月24日（星期五），西班牙警方與美國及哥斯達黎加當局合作，在馬德里機場逮捕了正從摩洛哥經停前往哥斯達黎加的Budovsky和Azzeddine El Amine；當時Budovsky 39歲。關於他的居住地，各方記載不同：哥斯達黎加檢察署稱他是哥斯達黎加公民和居民，GovInfoSecurity則寫他當時居住在荷蘭。Vladimir Kats與Mark Marmilev在布魯克林被捕；Maxim Chukharev在哥斯達黎加被捕，當天早上他離家時，十名國際刑警組織人員包圍了他父親的汽車。⁠[5][10][14][6]

同日，哥斯達黎加司法調查警察的反洗錢部門與檢察署有組織犯罪部門搜查了八處地點，包括Budovsky管理的Silverhand Solutions & Technology S.A.（Santa Ana）、Worldwide E-Commerce Business S.A.（Escazú）、Grupo Lulu Limitada（Escazú）、Triton Group A & A, S.A.（Escazú）的辦公室，為Liberty Reserve託管服務器的Cyberfuel.com（Santa Ana），以及Santa Ana的兩處住宅和Heredia的一處住宅，扣押了電腦、文件和汽車。The Tico Times在2013年5月寫扣押物包括價值50萬美元的三輛勞斯萊斯和捷豹汽車；該報2016年則寫道，2013年被扣押的車輛價值逾100萬美元，包括四輛勞斯萊斯、一輛奔馳和一輛摩托車。⁠[5][11]

哥斯達黎加檢察署的聲明寫道，被搜查的公司“in some manner, related to Liberty Reserve”（以某種方式與Liberty Reserve有關），扣押的文件與數字證據將通過國際刑事司法協助移交美國；檢察官José Pablo González說，另有10名關聯人員正在接受刑事調查。⁠[5]

2013年5月28日，美國紐約南區聯邦檢察官Preet Bharara宣佈公開對Liberty Reserve及其七名負責人和僱員的起訴書，罪名為共謀洗錢、共謀經營無照匯款業務和經營無照匯款業務；對個人被告而言，共謀洗錢罪最高可判20年監禁，另兩項罪名各最高可判5年。檢方指控Liberty Reserve在全球有逾100萬用戶，其中美國用戶逾20萬，用戶進行了約5,500萬筆交易，“virtually all of which were illegal”（幾乎全部非法），清洗了逾60億美元的涉嫌犯罪所得，涉及信用卡欺詐、身份盜竊、投資欺詐、黑客入侵、兒童色情和毒品交易等；檢方還稱公司從未在美國財政部登記為匯款業務。⁠[10]

起訴書列出的個人被告及其角色為：主要創辦人Arthur Budovsky（39歲）指揮和監督公司的運營、財務與企業戰略；聯合創辦人Vladimir Kats（41歲）協助經營公司至2009年；Ahmed Yassine Abdelghani（42歲）與Allan Esteban Hidalgo Jimenez（28歲）在不同時期負責日常運營，兩人仍在哥斯達黎加未歸案；Azzeddine El Amine（46歲）管理公司控制的多個金融賬戶；Mark Marmilev（33歲）與Maxim Chukharev（27歲）主要負責設計和維護公司的技術基礎設施。⁠[10]

檢方還指控，被告在得知美國執法部門正在調查後假裝關閉Liberty Reserve，實際上通過在塞浦路斯、俄羅斯、中國和澳大利亞等多個國家開有賬戶的空殼公司繼續經營，並向哥斯達黎加的反洗錢當局撒謊；檢方稱Kats在與Yassine的一次聊天中寫道“LR is [a] money laundering operation that hackers use”（LR是黑客使用的洗錢業務）。The Tico Times寫道，美國財政部提醒金融機構提防Liberty Reserve的一份報告讓Budovsky及其合夥人提前得到風聲，他們把資金先轉到塞浦路斯、再轉到俄羅斯；哥斯達黎加當局從公司在當地的賬戶中扣押了1,950萬美元，其餘資金轉入塞浦路斯、香港、中國、摩洛哥、澳大利亞和西班牙的約二十幾個空殼賬戶。該報引述的一名消息人士說，公司還把多達七臺網絡服務器從哥斯達黎加遷往荷蘭、瑞士等國。⁠[10][5]

當局查封了包括Liberty Reserve自身域名在內的五個域名，限制或扣押了45個銀行賬戶，限制了逾2,500萬美元的犯罪所得，並對35個兌換商網站提起民事訴訟，要求沒收其域名；執法行動涉及17個國家，包括哥斯達黎加、荷蘭、西班牙、摩洛哥、瑞典、瑞士、塞浦路斯、澳大利亞、中國、挪威、拉脫維亞、盧森堡、英國、俄羅斯、加拿大和美國，查封的域名交由Shadowserver Foundation託管。本案由美國特勤局、美國國稅局刑事調查部門（IRS-CI）和移民與海關執法局國土安全調查部門調查。⁠[10]

Bharara說：“the only liberty that Liberty Reserve gave many of its users was the freedom to commit crimes”（Liberty Reserve給予許多用戶的唯一自由，是犯罪的自由）。libertyreserve.com首頁隨後顯示“THIS DOMAIN NAME HAS BEEN SEIZED”（此域名已被查封）的通知，帶有美國財政部、美國特勤局和美國國土安全部的標誌；美國司法部人員在記者會上說Liberty Reserve的賬戶已被凍結。⁠[10][13][15]

同日，美國財政部依據USA PATRIOT Act第311條，把Liberty Reserve S.A.認定為“primary money laundering concern”（首要洗錢關注對象）的金融機構，稱這是財政部首次對虛擬貨幣提供者動用第311條權力；FinCEN同時提出擬議規則，禁止受規管的美國金融機構為處理Liberty Reserve交易的外國銀行開立或維持代理賬戶或通匯賬戶，財政部說這些措施一旦通過，將實際上把Liberty Reserve切斷於美國金融體系之外。負責恐怖主義與金融情報事務的財政部副部長David S. Cohen說：“Treasury is determined to protect the U.S. financial system from cyber criminals and other malicious actors in cyberspace”（財政部決心保護美國金融體系免受網絡犯罪分子和網絡空間其他惡意行為者的侵害）。⁠[3]

FinCEN的認定書於2013年6月6日刊登在Federal Register上，寫明認定於5月28日作出並生效。認定書寫道，Liberty Reserve不要求用戶驗證所填信息，用戶可開設任意數量的賬戶，交易時還可另付費用隱藏唯一的來源標識即匯款人賬號；書中列舉的用途包括一名美國居民通過Liberty Reserve賬戶向他人匯出逾15萬美元可能是被盜的資金、綁匪要求把贖金付入他們的Liberty Reserve賬戶，以及網絡犯罪商品標明只接受Liberty Reserve付款。認定書的結論是，Liberty Reserve“appears designed to facilitate money laundering and illicit finance”（看來是為便利洗錢和非法金融而設計的）。⁠[4]

2013年10月3日，哥斯達黎加Pavas的一名法官裁定準予美國引渡Maxim Chukharev的請求，他的公益律師提出上訴，到2013年12月終審裁決尚未作出；他被捕後一直關押在San Sebastián預防性監獄。⁠[14]

2013年10月31日，時年41歲、住在布魯克林的Vladimir Kats在紐約南區聯邦地區法院法官Denise L. Cote面前就五項罪名認罪：共謀洗錢、共謀經營無照匯款業務、經營無照匯款業務、收受兒童色情製品和婚姻欺詐；其中收受兒童色情製品罪最高可判40年監禁，最低刑期15年。Bharara說Kats“served as a global banker for criminals”（充當了罪犯的全球銀行家）。⁠[16]

2014年9月11日，Liberty Reserve前首席技術官、時年35歲的Mark Marmilev在Cote法官面前承認共謀經營非法無照匯款業務，並承認知道該業務涉及轉移來自犯罪活動的資金；此前Kats與Azzeddine El Amine已經認罪。他的判刑日期定在2014年12月12日。助理司法部長Leslie R. Caldwell說，這是司法部提起過的“the largest international money laundering case ever brought by the department”（規模最大的國際洗錢案），Marmilev認罪是本案的第三項定罪。⁠[17]

Budovsky在西班牙反對引渡。2014年10月10日下午，他從西班牙被引渡抵達美國；按美國司法部當天的安排，他將於10月11日被帶見美國治安法官James C. Francis IV，10月14日在Cote法官面前接受提審。此時Kats、El Amine、Marmilev和Chukharev四人已認罪，等待Cote法官判刑；對Liberty Reserve公司及兩名未歸案被告的指控仍未了結。⁠[14][9]

2014年12月，Marmilev被判處五年監禁。2015年1月30日，Cote法官判處Liberty Reserve在哥斯達黎加的信息技術經理、時年28歲、住在哥斯達黎加聖何塞的Maxim Chukharev 36個月監禁；他於2014年9月承認共謀經營無照匯款業務。當時Kats與El Amine仍在等待判刑，對Liberty Reserve公司的指控仍未了結。⁠[18]

2016年1月29日，即審判開始前三天，Budovsky在Cote法官面前承認一項共謀洗錢罪，並在認罪協議中承認清洗了與美國賬戶有關的2.5億至5.5億美元犯罪所得。GovInfoSecurity指出，這一數額遠低於2013年起訴書指控的60億美元，紐約南區聯邦地區法院的一名女發言人未能即時對此差異作出評論。Bharara說：“The only liberty that Budovsky and Liberty Reserve promoted was the freedom to commit and profit from crime.”（Budovsky和Liberty Reserve推崇的唯一自由，是犯罪並從犯罪中獲利的自由。）⁠[1][19][6]

Ahmed Yassine Abdelghani與Allan Esteban Hidalgo Jimenez在2016年2月仍未歸案；2016年5月Budovsky被判刑時，仍有兩名被告未歸案。⁠[6][19][7][11]

2016年2月24日，FinCEN在Federal Register上撤回把Liberty Reserve S.A.認定為首要洗錢關注對象的決定，以及2013年提出的對其實施第311條第五項特別措施的擬議規則，理由是此後的重大事態發展已減輕與Liberty Reserve相關的洗錢風險，且Liberty Reserve已不再作為金融機構運作。⁠[20]

2016年5月6日，Cote法官判處時年42歲的Budovsky 20年監禁，並處50萬美元罰金；Reuters寫他還被判沒收1.22億美元。Cote法官指出他沒有表現出“genuine remorse”（真正的悔意），並說：“Sad to say, Mr. Budovsky used his enormous talents here in a way that led to widespread harm.”（可悲的是，Budovsky先生把他的巨大才能用在了造成廣泛危害的地方。）⁠[1][7][2]

助理聯邦檢察官Christian Everdell要求判處20年最高刑期，理由是Budovsky“at the helm of this sweeping enterprise”（掌控著這一龐大的事業）；辯護律師John Kaley請求判處少於15年的刑期。Budovsky本人在庭上沒有發言。⁠[2]

紐約南區聯邦檢察官辦公室寫道，到2013年5月關閉時，Liberty Reserve有逾550萬個用戶賬戶，處理了逾7,800萬筆、合計逾80億美元的交易，其中美國用戶的交易額為10億至18億美元，賬戶逾60萬個。Reuters寫道，檢方稱Budovsky從中獲利逾2,500萬美元。⁠[1][2]

Bharara說Budovsky“ran a digital currency empire built expressly to facilitate money laundering on a massive scale”（經營著一個專為大規模洗錢而建的數字貨幣帝國）；助理司法部長Leslie R. Caldwell說，“money laundering through the use of virtual currencies is still money laundering”（藉助虛擬貨幣洗錢仍然是洗錢）。⁠[1]

紐約南區聯邦檢察官辦公室寫道，本案由美國特勤局、國稅局刑事調查部門和移民與海關執法局國土安全調查部門組成的Global Illicit Financial Team以及特勤局紐約電子犯罪特別工作組調查，由該辦公室與司法部資產沒收與洗錢科共同起訴，辦公室還感謝了司法部國際事務辦公室和計算機犯罪與知識產權科；承辦檢察官為助理聯邦檢察官Christian Everdell、Christine Magdo、Andrew Goldstein和資產沒收與洗錢科出庭律師Kevin Mosley。國際合作方包括哥斯達黎加司法調查組織、國際刑警組織、荷蘭國家高科技犯罪部門、西班牙國家警察金融與經濟犯罪部門、瑞典國家調查局網絡犯罪部門和瑞士聯邦檢察署。⁠[1]

2016年5月13日，Cote法官在曼哈頓判處時年44歲的聯合創辦人Vladimir Kats 10年監禁，並判其沒收650萬美元。Kats被捕後成為政府的合作者，同意協助起訴他的前合夥人，並承認了包括持有兒童色情製品在內的其他行為；他的律師Christopher Flood請求以已羈押期間抵刑，Kats在宣判前表示悔過，Cote法官則說他“enormous criminal activity”（巨大的犯罪活動）應判處比律師請求更長的刑期。同日稍後，曾任Liberty Reserve經理的哥斯達黎加公民Azzeddine El Amine也定於接受判刑。⁠[12][1]

用戶須先在Liberty Reserve網站開戶，公司不要求驗證身份；The Tico Times寫道，開戶只需提交姓名、地址、電子郵箱、出生日期和職業；美國財政部寫道，開戶只需一個可用的電子郵箱地址，用戶可開設無限數量的賬戶，賬戶開立後可即時、匿名地在賬戶間轉賬。檢方稱用戶常以假名開戶，美國特勤局一名臥底探員曾以紐約一個虛構城市的“Joe Bogus”之名開戶。⁠[10][5][3][2]

用戶不能直接存取款，須通過第三方“pre-approved exchangers”（預先認可的兌換商）存入或提取資金，這使公司無需收集用戶的銀行信息；檢方稱這些兌換商常常無照經營，收費遠高於主流銀行，其中一些兌換服務由Budovsky、Kats和El Amine擁有和經營；Reuters寫道，兌換商向Liberty Reserve批量買賣LR。兌換商把相應的價值記入用戶的Liberty Reserve賬戶，計價單位為“Liberty Reserve Dollars”或“Liberty Reserve Euros”，Liberty Reserve聲稱按一美元對一美元、一歐元對一歐元保有儲備。⁠[10][4][12]

每筆轉賬收取1%的費用，上限為2.99美元；每筆交易另付75美分的“privacy fee”（隱私費）即可隱藏用戶的賬號。⁠[10]

紐約南區聯邦檢察官辦公室寫道，Budovsky知道許多交易與HYIP（高收益投資計劃）有關，並且明白這些是網上的龐氏騙局，也知道信用卡販子和身份盜竊者等網絡犯罪者使用數字貨幣；該系統的反洗錢控制薄弱，允許用戶不論金額與來源匿名轉移資金，並向HYIP經營者和其他犯罪客戶推銷。Reuters寫道，交易量最大的500個賬戶的72.6億美元交易中，有26億美元用於“investment opportunities”（投資機會），其中大多是龐氏騙局。美國財政部寫道，Liberty Reserve的貨幣是專門推廣和便利網絡非法活動（如身份欺詐、盜刷信用卡、網上詐騙和惡意軟件）的網站首選的支付方式。⁠[1][2][3]

2016年2月，檢方稱俄羅斯黑客Roman Valerevich Seleznev的Liberty Reserve賬戶因出售盜取的信用卡數據收到逾1,780萬美元；當時Seleznev對相關指控不認罪。⁠[6]

Maxim Chukharev在哥斯達黎加羈押期間說，他參與的系統是合法的，“it has nothing to do with what is written in the accusations”（與指控裡寫的毫無關係），他只是被抄送了作為證據引用的電子郵件而從未回覆，這些郵件發出時他到公司才四個月，並說“There is no proof, there are only suggestions, recommendations and speculation”（沒有證據，只有暗示、建議和猜測）。他的父親Igor說，調查人員需要抓一個人來證明調查的正當性，最容易的人選就是他。The Tico Times寫道，Chukharev在WEBSA登記為秘書，月薪約1,800美元，他的律師認為他是八名被告中級別最低的一人。⁠[14]

為Liberty Reserve託管服務器的Cyberfuel.com的所有者Carlos Moreno說公司是本案的“victim”（受害者），並說：“We can't be responsible for what our clients do, just like the banks can't.”（我們不能為客戶的所作所為負責，就像銀行也不能一樣。）The Tico Times寫道，哥斯達黎加法官簽發的搜查令只針對Liberty Reserve的服務器，Cyberfuel及其所有者和員工不是調查對象。⁠[5]

安全記者Brian Krebs把Liberty Reserve描述為一家基本不受監管、開戶只需一個電子郵箱地址的匯款業務，吸引了大量來自地下經濟尤其是網絡犯罪的客戶，許多主要在美國以外的用戶把它當作比PayPalPayPalPayPal Holdings, Inc.（納斯達克代碼 PYPL）是美國數字支付公司，經營 PayPal、Venmo、Braintree、Xoom 等支付品牌，為全球消費者和商戶提供線上與線下支付、轉賬及消費信貸服務。點擊查看完整詞條更便宜、更私密的替代品，同時說“certainly not everyone using Liberty Reserve was involved in shady or criminal activity”（使用Liberty Reserve的人當然不都涉及可疑或犯罪活動）。網站關閉後，網絡犯罪論壇上的用戶擔心資金損失，一名論壇成員說自己可能損失2.5萬美元。⁠[13][21][15]

律師事務所WilmerHale合夥人Franca Harris Gutierrez在2013年5月30日的文章中寫道，Liberty Reserve是第一個依第311條被認定的虛擬貨幣提供者，這一行動表明美國政府關注新興虛擬貨幣行業遵守美國反洗錢法律的情況；文章把它與美國國土安全部扣押日本比特幣比特幣比特幣（Bitcoin，常用符號 BTC）是一套開放的點對點電子現金協議、網絡及其原生數字資產。完整節點按共識規則獨立驗證交易和區塊；交易以 UTXO 記錄，區塊通過工作量證明組織為公開賬本。比特幣不由單一機構發行或管理，但使用、託管和交易仍涉及密鑰、隱私、市場與法律風險。點擊查看完整詞條交易所Mt. GoxMt. GoxMt. Gox 是總部設在日本東京的早期比特幣交易所，2010年由 Jed McCaleb 改建為比特幣交易網站，2011年由 Mark Karpelès 接手，一度是全球最大的比特幣交易平臺；2014年2月它停止提款並關閉網站，稱約85萬枚比特幣下落不明，隨後在東京地方法院先後進入民事再生申請、破產和民事再生程序，管理人自2024年7月起向債權人以比特幣和比特幣現金償付，截至2026年10月償付期限已延至2027年10月31日。點擊查看完整詞條的美國賬戶、FinCEN向虛擬貨幣行業發佈指引兩件事相提並論。⁠[22]

Brian Krebs在2013年5月28日寫道，政府的行動會對比特幣產生什麼影響尚不清楚：比特幣的分佈式設計“in theory lacks the geographic central point of failure”（理論上沒有地理上的單一故障點），而正是這樣的故障點讓當局得以對Liberty Reserve採取行動；但持有者依賴比特幣交易所把比特幣兌換成其他貨幣，這些交易所可能成為銀行監管者關注的對象。2016年，AFP寫道Liberty Reserve的數字兌換機制“was similar to Bitcoin and other digital currencies”（與比特幣和其他數字貨幣相似）。⁠[15][7]

Krebs在2013年5月30日寫道，地下論壇的帖子描述一週內損失了“tens of thousands of LR dollars”（數萬LR美元）；論壇成員以價格波動太大為由不願改用比特幣，一名防彈主機服務商說“Bitcoin is a trendy HYIP”（比特幣是一種時髦的高收益投資計劃），而當時主要的比特幣兌換商Mt. Gox宣佈存款需要身份驗證。Krebs預計短期內最大的受益者會是WebMoney，它已於2013年3月禁止美國公民新開賬戶；競爭對手Perfect Money則自2013年5月25日起不再接受美國公民或公司的新註冊。⁠[23]