Liberty Reserve

美国纽约南区联邦检察官办公室2016年的新闻稿写道，Arthur Budovsky与Vladimir Kats约于2001年在纽约布鲁克林构想了Liberty Reserve。两人少年时期在布鲁克林当夏令营辅导员时相识。⁠[1][2]

关于起始时间，各方记载不同：美国财政部与FinCEN在2013年写其自2001年起运营；The Tico Times查阅哥斯达黎加国家登记处资料后写道，Liberty Reserve于2002年在美国成立。该报还写道，2002年Budovsky接受了被称为Planetgold.com编辑的“Ragnar Danneskjold”的一次访谈，在访谈中宣布Liberty Reserve于2002年5月28日上线，并自称已婚、有两个女儿；被问到是否有吸引有组织犯罪分子的风险时，他说在涉及“a murderer, kidnapper, or drug kingpin”（杀人犯、绑架者或毒枭）的情况下，他“would be only too happy to cooperate with authorities”（非常乐意与当局合作）。⁠[3][4][5]

FinCEN的认定书写道，Budovsky与Kats于2002年设立了包括GoldAge Inc.在内的关联公司，GoldAge是数字货币e-golde-golde-gold是一种由发行方宣称以实物黄金全额支撑、可在互联网账户之间转移价值的数字货币，1996年开始运营，2009年停止运营；它的发行公司E-Gold, Ltd.、运营公司Gold & Silver Reserve, Inc.及三名董事在2007年被美国联邦大陪审团以洗钱共谋和无照经营货币转移业务等罪名起诉，并于2008年认罪。点击查看完整词条的一家主要兑换商；到2006年7月，GoldAge自2002年以来至少向全球的数字货币账户转移了3,000万美元。GovInfoSecurity的记载则是Budovsky于1999年创办GoldAge，这家数字货币兑换商在巴拿马注册。⁠[4][6]

FinCEN的认定书写道，根据2003年的一次访谈，Liberty Reserve当时设在尼维斯（Nevis），最初是为进出口企业服务的私人兑换系统；2004年3月，其网站列出的办公地点在纽约布鲁克林。⁠[4]

美国纽约南区联邦检察官办公室写道，Liberty Reserve于2005年底开始运营；AFP与ReutersReutersReuters（路透社）是由Paul Julius Reuter于1851年在伦敦创办的国际新闻通讯社，现为汤森路透集团的新闻业务。其为媒体和机构客户提供文字、图片、视频与图形报道，并通过Reuters Connect等渠道分发。点击查看完整词条的报道也写其2005年开始运营。⁠[1][7][2]

2006年5月，Budovsky与Kats被捕。2006年7月27日，纽约州纽约州纽约州是美国东部的一个州，首府为Albany，最大城市为纽约市。纽约州是最初13州之一，于1788年7月26日批准美国宪法，为第11个加入联邦的州；2020年人口普查人口为20,201,249人（约2020.1万人）。点击查看完整词条起诉两人在布鲁克林的公寓中经营非法金融业务GoldAge Inc.，记载GoldAge自2002年起至少向全球数字货币账户转移了3,000万美元，仅2006年1月1日至6月30日就收转了400万美元。两人后来承认把GoldAge作为无照汇款业务经营。⁠[1][8]

美国司法部记载，Budovsky约于2006年在纽约州被定罪，罪名是把数字货币E-Gold的兑换服务Gold Age Inc.作为无照汇款业务经营。FinCEN的认定书写道，纽约州起诉Budovsky与Kats经营非法汇款业务GoldAge，Budovsky认罪并被判处五年缓刑。The Tico Times写道，两人于2007年被判五年徒刑并获五年缓刑；GovInfoSecurity写的是Budovsky在一次为期六个月的诱捕行动之后，于2006年在纽约县法院被定罪，刑期五年，后改为五年缓刑。⁠[9][4][5][6]

纽约南区联邦检察官办公室写道，2006年被捕之后，Liberty Reserve的运营在约两年内迁往哥斯达黎加。美国司法部写其于2006年在哥斯达黎加注册成立；FinCEN写其于2006年5月在哥斯达黎加重新注册。The Tico Times查阅的哥斯达黎加国家登记处资料显示，Liberty Reserve S.A.成立时发行10股、每股1万科朗（约20美元），股本合计10万科朗（约200美元）；Budovsky与Ahmed Yassine Abdelghani的名字都不在登记文件中，公开记录列Allan Esteban Hidalgo Jiménez为公司总裁。The Tico Times在2016年写其于2006年在哥斯达黎加上线，GovInfoSecurity也写其成立于2006年。⁠[1][10][4][5][11][6]

FinCEN的认定书写道，Liberty Reserve曾在其博客上写明，在哥斯达黎加注册使公司得以避开美国当局，因为哥斯达黎加与美国之间没有司法互助条约；认定书还写道，当时哥斯达黎加对包括汇款业务和互联网企业在内的非银行金融机构监管不足是众所周知的。⁠[4]

纽约南区联邦检察官办公室写道，2008年5月，Budovsky把Kats排挤出公司，成为Liberty Reserve唯一的实际受益所有人和主要经营者，拥有最终决定权，直到2013年5月公司关闭；Reuters写道，Budovsky当时抱怨Kats做得不够。The Tico Times则写道，起诉书记载两人于2009年决裂。⁠[1][12][5]

The Tico Times看到的一份2008年11月的Liberty Reserve公司简介（2010年6月仍可在网上看到）把“Amed Mekovar”列为“corporate director”（公司董事），并写道“Liberty Reserve was acquired by Amed Mekovar in May of 2006”（Liberty Reserve于2006年5月被Amed Mekovar收购）；该报根据接近公司的消息人士，指出这是Ahmed Yassine Abdelghani的化名。Budovsky的名字既不在这份简介上，也不在国家登记处的文件中。⁠[5]

The Tico Times查阅的公开记录显示，Budovsky于2008年6月与一名哥斯达黎加女子缺席结婚，由此入籍哥斯达黎加；哥斯达黎加移民局对他的第一条记录是2011年5月25日出境，此前没有他入境的记录。该女子在接受哥斯达黎加新闻网站crhoy.com采访时说，一名中间人给了她30万科朗（约600美元），她当时急需这笔钱，“the person I married I never saw”（我从没见过我嫁的那个人）。哥斯达黎加在这次婚姻的次年即2009年立法规定假结婚违法。The Tico Times在2016年称她是一名街头小贩。⁠[5][11]

纽约南区联邦检察官办公室写道，Liberty Reserve的业务在2009年至2013年间达到高峰，2012年底每月交易额超过3亿美元，其中相当一部分来自美国用户。The Tico Times写道，美国检方指控该公司到2013年每年处理逾1,200万笔、价值14亿美元的交易。⁠[1][5]

The Tico Times写道，2011年，哥斯达黎加金融监管机构SUGEF以“a lack of transparency and accounting of funding management”（缺乏透明度及资金管理账目）为由拒绝向Liberty Reserve发放牌照；公司在没有认证的情况下继续经营，使用Banco Crédito Agrícola de Cartago、Grupo Mutual Alajuela、Banco Lafise、Banco Nacional和BAC San José的账户，但没有SUGEF的批准，经营者在哥斯达黎加和巴拿马通过银行开展业务愈加困难。⁠[5]

哥斯达黎加检察官José Pablo González说，Budovsky自2011年起因通过其在哥斯达黎加创办的Liberty Reserve洗钱而在当地受到调查，调查始于纽约检察机关的请求。⁠[8][13]

美国的起诉书指Budovsky于2011年正式放弃美国国籍、成为哥斯达黎加公民；哥斯达黎加检察署的一份声明则写他在2012年放弃美国国籍。GovInfoSecurity写道，他是在针对Liberty Reserve的调查开始之后放弃美国国籍的。⁠[9][5][6]

2011年9月，Worldwide E-Commerce Business S.A.（WEBSA）迁入哥斯达黎加Escazú的办公室，为Liberty Reserve设在Forum 1办公园区的数据中心提供服务；美国检方把WEBSA描述为Liberty Reserve的空壳公司。⁠[14]

2013年5月23日（星期四），libertyreserve.com下线；次日，其域名解析记录被改为指向Shadowserver Foundation用于收容流量的“sinkhole”域名服务器，milenia-finance.com、asianagold.com、exchangezone.com、moneycentralmarket.com、swiftexchanger.com五个兑换网站也被改为指向同一处。⁠[13]

5月24日（星期五），西班牙警方与美国及哥斯达黎加当局合作，在马德里机场逮捕了正从摩洛哥经停前往哥斯达黎加的Budovsky和Azzeddine El Amine；当时Budovsky 39岁。关于他的居住地，各方记载不同：哥斯达黎加检察署称他是哥斯达黎加公民和居民，GovInfoSecurity则写他当时居住在荷兰。Vladimir Kats与Mark Marmilev在布鲁克林被捕；Maxim Chukharev在哥斯达黎加被捕，当天早上他离家时，十名国际刑警组织人员包围了他父亲的汽车。⁠[5][10][14][6]

同日，哥斯达黎加司法调查警察的反洗钱部门与检察署有组织犯罪部门搜查了八处地点，包括Budovsky管理的Silverhand Solutions & Technology S.A.（Santa Ana）、Worldwide E-Commerce Business S.A.（Escazú）、Grupo Lulu Limitada（Escazú）、Triton Group A & A, S.A.（Escazú）的办公室，为Liberty Reserve托管服务器的Cyberfuel.com（Santa Ana），以及Santa Ana的两处住宅和Heredia的一处住宅，扣押了电脑、文件和汽车。The Tico Times在2013年5月写扣押物包括价值50万美元的三辆劳斯莱斯和捷豹汽车；该报2016年则写道，2013年被扣押的车辆价值逾100万美元，包括四辆劳斯莱斯、一辆奔驰和一辆摩托车。⁠[5][11]

哥斯达黎加检察署的声明写道，被搜查的公司“in some manner, related to Liberty Reserve”（以某种方式与Liberty Reserve有关），扣押的文件与数字证据将通过国际刑事司法协助移交美国；检察官José Pablo González说，另有10名关联人员正在接受刑事调查。⁠[5]

2013年5月28日，美国纽约南区联邦检察官Preet Bharara宣布公开对Liberty Reserve及其七名负责人和雇员的起诉书，罪名为共谋洗钱、共谋经营无照汇款业务和经营无照汇款业务；对个人被告而言，共谋洗钱罪最高可判20年监禁，另两项罪名各最高可判5年。检方指控Liberty Reserve在全球有逾100万用户，其中美国用户逾20万，用户进行了约5,500万笔交易，“virtually all of which were illegal”（几乎全部非法），清洗了逾60亿美元的涉嫌犯罪所得，涉及信用卡欺诈、身份盗窃、投资欺诈、黑客入侵、儿童色情和毒品交易等；检方还称公司从未在美国财政部登记为汇款业务。⁠[10]

起诉书列出的个人被告及其角色为：主要创办人Arthur Budovsky（39岁）指挥和监督公司的运营、财务与企业战略；联合创办人Vladimir Kats（41岁）协助经营公司至2009年；Ahmed Yassine Abdelghani（42岁）与Allan Esteban Hidalgo Jimenez（28岁）在不同时期负责日常运营，两人仍在哥斯达黎加未归案；Azzeddine El Amine（46岁）管理公司控制的多个金融账户；Mark Marmilev（33岁）与Maxim Chukharev（27岁）主要负责设计和维护公司的技术基础设施。⁠[10]

检方还指控，被告在得知美国执法部门正在调查后假装关闭Liberty Reserve，实际上通过在塞浦路斯、俄罗斯、中国和澳大利亚等多个国家开有账户的空壳公司继续经营，并向哥斯达黎加的反洗钱当局撒谎；检方称Kats在与Yassine的一次聊天中写道“LR is [a] money laundering operation that hackers use”（LR是黑客使用的洗钱业务）。The Tico Times写道，美国财政部提醒金融机构提防Liberty Reserve的一份报告让Budovsky及其合伙人提前得到风声，他们把资金先转到塞浦路斯、再转到俄罗斯；哥斯达黎加当局从公司在当地的账户中扣押了1,950万美元，其余资金转入塞浦路斯、香港、中国、摩洛哥、澳大利亚和西班牙的约二十几个空壳账户。该报引述的一名消息人士说，公司还把多达七台网络服务器从哥斯达黎加迁往荷兰、瑞士等国。⁠[10][5]

当局查封了包括Liberty Reserve自身域名在内的五个域名，限制或扣押了45个银行账户，限制了逾2,500万美元的犯罪所得，并对35个兑换商网站提起民事诉讼，要求没收其域名；执法行动涉及17个国家，包括哥斯达黎加、荷兰、西班牙、摩洛哥、瑞典、瑞士、塞浦路斯、澳大利亚、中国、挪威、拉脱维亚、卢森堡、英国、俄罗斯、加拿大和美国，查封的域名交由Shadowserver Foundation托管。本案由美国特勤局、美国国税局刑事调查部门（IRS-CI）和移民与海关执法局国土安全调查部门调查。⁠[10]

Bharara说：“the only liberty that Liberty Reserve gave many of its users was the freedom to commit crimes”（Liberty Reserve给予许多用户的唯一自由，是犯罪的自由）。libertyreserve.com首页随后显示“THIS DOMAIN NAME HAS BEEN SEIZED”（此域名已被查封）的通知，带有美国财政部、美国特勤局和美国国土安全部的标志；美国司法部人员在记者会上说Liberty Reserve的账户已被冻结。⁠[10][13][15]

同日，美国财政部依据USA PATRIOT Act第311条，把Liberty Reserve S.A.认定为“primary money laundering concern”（首要洗钱关注对象）的金融机构，称这是财政部首次对虚拟货币提供者动用第311条权力；FinCEN同时提出拟议规则，禁止受规管的美国金融机构为处理Liberty Reserve交易的外国银行开立或维持代理账户或通汇账户，财政部说这些措施一旦通过，将实际上把Liberty Reserve切断于美国金融体系之外。负责恐怖主义与金融情报事务的财政部副部长David S. Cohen说：“Treasury is determined to protect the U.S. financial system from cyber criminals and other malicious actors in cyberspace”（财政部决心保护美国金融体系免受网络犯罪分子和网络空间其他恶意行为者的侵害）。⁠[3]

FinCEN的认定书于2013年6月6日刊登在Federal Register上，写明认定于5月28日作出并生效。认定书写道，Liberty Reserve不要求用户验证所填信息，用户可开设任意数量的账户，交易时还可另付费用隐藏唯一的来源标识即汇款人账号；书中列举的用途包括一名美国居民通过Liberty Reserve账户向他人汇出逾15万美元可能是被盗的资金、绑匪要求把赎金付入他们的Liberty Reserve账户，以及网络犯罪商品标明只接受Liberty Reserve付款。认定书的结论是，Liberty Reserve“appears designed to facilitate money laundering and illicit finance”（看来是为便利洗钱和非法金融而设计的）。⁠[4]

2013年10月3日，哥斯达黎加Pavas的一名法官裁定准予美国引渡Maxim Chukharev的请求，他的公益律师提出上诉，到2013年12月终审裁决尚未作出；他被捕后一直关押在San Sebastián预防性监狱。⁠[14]

2013年10月31日，时年41岁、住在布鲁克林的Vladimir Kats在纽约南区联邦地区法院法官Denise L. Cote面前就五项罪名认罪：共谋洗钱、共谋经营无照汇款业务、经营无照汇款业务、收受儿童色情制品和婚姻欺诈；其中收受儿童色情制品罪最高可判40年监禁，最低刑期15年。Bharara说Kats“served as a global banker for criminals”（充当了罪犯的全球银行家）。⁠[16]

2014年9月11日，Liberty Reserve前首席技术官、时年35岁的Mark Marmilev在Cote法官面前承认共谋经营非法无照汇款业务，并承认知道该业务涉及转移来自犯罪活动的资金；此前Kats与Azzeddine El Amine已经认罪。他的判刑日期定在2014年12月12日。助理司法部长Leslie R. Caldwell说，这是司法部提起过的“the largest international money laundering case ever brought by the department”（规模最大的国际洗钱案），Marmilev认罪是本案的第三项定罪。⁠[17]

Budovsky在西班牙反对引渡。2014年10月10日下午，他从西班牙被引渡抵达美国；按美国司法部当天的安排，他将于10月11日被带见美国治安法官James C. Francis IV，10月14日在Cote法官面前接受提审。此时Kats、El Amine、Marmilev和Chukharev四人已认罪，等待Cote法官判刑；对Liberty Reserve公司及两名未归案被告的指控仍未了结。⁠[14][9]

2014年12月，Marmilev被判处五年监禁。2015年1月30日，Cote法官判处Liberty Reserve在哥斯达黎加的信息技术经理、时年28岁、住在哥斯达黎加圣何塞的Maxim Chukharev 36个月监禁；他于2014年9月承认共谋经营无照汇款业务。当时Kats与El Amine仍在等待判刑，对Liberty Reserve公司的指控仍未了结。⁠[18]

2016年1月29日，即审判开始前三天，Budovsky在Cote法官面前承认一项共谋洗钱罪，并在认罪协议中承认清洗了与美国账户有关的2.5亿至5.5亿美元犯罪所得。GovInfoSecurity指出，这一数额远低于2013年起诉书指控的60亿美元，纽约南区联邦地区法院的一名女发言人未能即时对此差异作出评论。Bharara说：“The only liberty that Budovsky and Liberty Reserve promoted was the freedom to commit and profit from crime.”（Budovsky和Liberty Reserve推崇的唯一自由，是犯罪并从犯罪中获利的自由。）⁠[1][19][6]

Ahmed Yassine Abdelghani与Allan Esteban Hidalgo Jimenez在2016年2月仍未归案；2016年5月Budovsky被判刑时，仍有两名被告未归案。⁠[6][19][7][11]

2016年2月24日，FinCEN在Federal Register上撤回把Liberty Reserve S.A.认定为首要洗钱关注对象的决定，以及2013年提出的对其实施第311条第五项特别措施的拟议规则，理由是此后的重大事态发展已减轻与Liberty Reserve相关的洗钱风险，且Liberty Reserve已不再作为金融机构运作。⁠[20]

2016年5月6日，Cote法官判处时年42岁的Budovsky 20年监禁，并处50万美元罚金；Reuters写他还被判没收1.22亿美元。Cote法官指出他没有表现出“genuine remorse”（真正的悔意），并说：“Sad to say, Mr. Budovsky used his enormous talents here in a way that led to widespread harm.”（可悲的是，Budovsky先生把他的巨大才能用在了造成广泛危害的地方。）⁠[1][7][2]

助理联邦检察官Christian Everdell要求判处20年最高刑期，理由是Budovsky“at the helm of this sweeping enterprise”（掌控着这一庞大的事业）；辩护律师John Kaley请求判处少于15年的刑期。Budovsky本人在庭上没有发言。⁠[2]

纽约南区联邦检察官办公室写道，到2013年5月关闭时，Liberty Reserve有逾550万个用户账户，处理了逾7,800万笔、合计逾80亿美元的交易，其中美国用户的交易额为10亿至18亿美元，账户逾60万个。Reuters写道，检方称Budovsky从中获利逾2,500万美元。⁠[1][2]

Bharara说Budovsky“ran a digital currency empire built expressly to facilitate money laundering on a massive scale”（经营着一个专为大规模洗钱而建的数字货币帝国）；助理司法部长Leslie R. Caldwell说，“money laundering through the use of virtual currencies is still money laundering”（借助虚拟货币洗钱仍然是洗钱）。⁠[1]

纽约南区联邦检察官办公室写道，本案由美国特勤局、国税局刑事调查部门和移民与海关执法局国土安全调查部门组成的Global Illicit Financial Team以及特勤局纽约电子犯罪特别工作组调查，由该办公室与司法部资产没收与洗钱科共同起诉，办公室还感谢了司法部国际事务办公室和计算机犯罪与知识产权科；承办检察官为助理联邦检察官Christian Everdell、Christine Magdo、Andrew Goldstein和资产没收与洗钱科出庭律师Kevin Mosley。国际合作方包括哥斯达黎加司法调查组织、国际刑警组织、荷兰国家高科技犯罪部门、西班牙国家警察金融与经济犯罪部门、瑞典国家调查局网络犯罪部门和瑞士联邦检察署。⁠[1]

2016年5月13日，Cote法官在曼哈顿判处时年44岁的联合创办人Vladimir Kats 10年监禁，并判其没收650万美元。Kats被捕后成为政府的合作者，同意协助起诉他的前合伙人，并承认了包括持有儿童色情制品在内的其他行为；他的律师Christopher Flood请求以已羁押期间抵刑，Kats在宣判前表示悔过，Cote法官则说他“enormous criminal activity”（巨大的犯罪活动）应判处比律师请求更长的刑期。同日稍后，曾任Liberty Reserve经理的哥斯达黎加公民Azzeddine El Amine也定于接受判刑。⁠[12][1]

用户须先在Liberty Reserve网站开户，公司不要求验证身份；The Tico Times写道，开户只需提交姓名、地址、电子邮箱、出生日期和职业；美国财政部写道，开户只需一个可用的电子邮箱地址，用户可开设无限数量的账户，账户开立后可即时、匿名地在账户间转账。检方称用户常以假名开户，美国特勤局一名卧底探员曾以纽约一个虚构城市的“Joe Bogus”之名开户。⁠[10][5][3][2]

用户不能直接存取款，须通过第三方“pre-approved exchangers”（预先认可的兑换商）存入或提取资金，这使公司无需收集用户的银行信息；检方称这些兑换商常常无照经营，收费远高于主流银行，其中一些兑换服务由Budovsky、Kats和El Amine拥有和经营；Reuters写道，兑换商向Liberty Reserve批量买卖LR。兑换商把相应的价值记入用户的Liberty Reserve账户，计价单位为“Liberty Reserve Dollars”或“Liberty Reserve Euros”，Liberty Reserve声称按一美元对一美元、一欧元对一欧元保有储备。⁠[10][4][12]

每笔转账收取1%的费用，上限为2.99美元；每笔交易另付75美分的“privacy fee”（隐私费）即可隐藏用户的账号。⁠[10]

纽约南区联邦检察官办公室写道，Budovsky知道许多交易与HYIP（高收益投资计划）有关，并且明白这些是网上的庞氏骗局，也知道信用卡贩子和身份盗窃者等网络犯罪者使用数字货币；该系统的反洗钱控制薄弱，允许用户不论金额与来源匿名转移资金，并向HYIP经营者和其他犯罪客户推销。Reuters写道，交易量最大的500个账户的72.6亿美元交易中，有26亿美元用于“investment opportunities”（投资机会），其中大多是庞氏骗局。美国财政部写道，Liberty Reserve的货币是专门推广和便利网络非法活动（如身份欺诈、盗刷信用卡、网上诈骗和恶意软件）的网站首选的支付方式。⁠[1][2][3]

2016年2月，检方称俄罗斯黑客Roman Valerevich Seleznev的Liberty Reserve账户因出售盗取的信用卡数据收到逾1,780万美元；当时Seleznev对相关指控不认罪。⁠[6]

Maxim Chukharev在哥斯达黎加羁押期间说，他参与的系统是合法的，“it has nothing to do with what is written in the accusations”（与指控里写的毫无关系），他只是被抄送了作为证据引用的电子邮件而从未回复，这些邮件发出时他到公司才四个月，并说“There is no proof, there are only suggestions, recommendations and speculation”（没有证据，只有暗示、建议和猜测）。他的父亲Igor说，调查人员需要抓一个人来证明调查的正当性，最容易的人选就是他。The Tico Times写道，Chukharev在WEBSA登记为秘书，月薪约1,800美元，他的律师认为他是八名被告中级别最低的一人。⁠[14]

为Liberty Reserve托管服务器的Cyberfuel.com的所有者Carlos Moreno说公司是本案的“victim”（受害者），并说：“We can't be responsible for what our clients do, just like the banks can't.”（我们不能为客户的所作所为负责，就像银行也不能一样。）The Tico Times写道，哥斯达黎加法官签发的搜查令只针对Liberty Reserve的服务器，Cyberfuel及其所有者和员工不是调查对象。⁠[5]

安全记者Brian Krebs把Liberty Reserve描述为一家基本不受监管、开户只需一个电子邮箱地址的汇款业务，吸引了大量来自地下经济尤其是网络犯罪的客户，许多主要在美国以外的用户把它当作比PayPalPayPalPayPal Holdings, Inc.（纳斯达克代码 PYPL）是美国数字支付公司，经营 PayPal、Venmo、Braintree、Xoom 等支付品牌，为全球消费者和商户提供线上与线下支付、转账及消费信贷服务。点击查看完整词条更便宜、更私密的替代品，同时说“certainly not everyone using Liberty Reserve was involved in shady or criminal activity”（使用Liberty Reserve的人当然不都涉及可疑或犯罪活动）。网站关闭后，网络犯罪论坛上的用户担心资金损失，一名论坛成员说自己可能损失2.5万美元。⁠[13][21][15]

律师事务所WilmerHale合伙人Franca Harris Gutierrez在2013年5月30日的文章中写道，Liberty Reserve是第一个依第311条被认定的虚拟货币提供者，这一行动表明美国政府关注新兴虚拟货币行业遵守美国反洗钱法律的情况；文章把它与美国国土安全部扣押日本比特币比特币比特币（Bitcoin，常用符号 BTC）是一套开放的点对点电子现金协议、网络及其原生数字资产。完整节点按共识规则独立验证交易和区块；交易以 UTXO 记录，区块通过工作量证明组织为公开账本。比特币不由单一机构发行或管理，但使用、托管和交易仍涉及密钥、隐私、市场与法律风险。点击查看完整词条交易所Mt. GoxMt. GoxMt. Gox 是总部设在日本东京的早期比特币交易所，2010年由 Jed McCaleb 改建为比特币交易网站，2011年由 Mark Karpelès 接手，一度是全球最大的比特币交易平台；2014年2月它停止提款并关闭网站，称约85万枚比特币下落不明，随后在东京地方法院先后进入民事再生申请、破产和民事再生程序，管理人自2024年7月起向债权人以比特币和比特币现金偿付，截至2026年10月偿付期限已延至2027年10月31日。点击查看完整词条的美国账户、FinCEN向虚拟货币行业发布指引两件事相提并论。⁠[22]

Brian Krebs在2013年5月28日写道，政府的行动会对比特币产生什么影响尚不清楚：比特币的分布式设计“in theory lacks the geographic central point of failure”（理论上没有地理上的单一故障点），而正是这样的故障点让当局得以对Liberty Reserve采取行动；但持有者依赖比特币交易所把比特币兑换成其他货币，这些交易所可能成为银行监管者关注的对象。2016年，AFP写道Liberty Reserve的数字兑换机制“was similar to Bitcoin and other digital currencies”（与比特币和其他数字货币相似）。⁠[15][7]

Krebs在2013年5月30日写道，地下论坛的帖子描述一周内损失了“tens of thousands of LR dollars”（数万LR美元）；论坛成员以价格波动太大为由不愿改用比特币，一名防弹主机服务商说“Bitcoin is a trendy HYIP”（比特币是一种时髦的高收益投资计划），而当时主要的比特币兑换商Mt. Gox宣布存款需要身份验证。Krebs预计短期内最大的受益者会是WebMoney，它已于2013年3月禁止美国公民新开账户；竞争对手Perfect Money则自2013年5月25日起不再接受美国公民或公司的新注册。⁠[23]