e-gold

e-gold的共同創辦人Douglas Jackson是來自佛羅里達州佛羅里達州佛羅里達州是美國的一個州，主體位於佛羅里達半島，首府為Tallahassee，人口最多的城市為Jacksonville。該州於1845年3月3日加入聯邦，為第27個州；2020年人口普查（2020年4月1日）人口為21,538,187人（約2153.8萬人）。點擊查看完整詞條的腫瘤科醫生，創辦e-gold之前從未上過經濟學課程。1994年，他讀到Thomas Sowell在ForbesForbesForbes 是美國商業媒體品牌，1917年由 B.C. Forbes 創辦《Forbes》雜誌起家，以 Forbes 400、全球億萬富豪榜、30 Under 30 等榜單聞名，旗下有 Forbes.com、ForbesLive 活動和遍佈81個國家的授權版。2014年起由香港投資集團 Integrated Whale Media 持有多數股權；2021年曾計劃經特殊目的收購公司在紐約證券交易所上市，2022年終止。總部位於新澤西州澤西城。點擊查看完整詞條發表的一篇紀念Friedrich Hayek著作《The Road to Serfdom》出版50週年的文章，對Hayek產生興趣後又看到Laissez Faire Books的書目，由此定下目標：建立一種全球通用、低成本且簡便的跨國價值交換方式。⁠[1][2]

e-gold於1996年開始提供數字貨幣服務。起訴書稱，Douglas L. Jackson和Barry K. Downey是E-Gold, Ltd.和Gold & Silver Reserve, Inc.（簡稱GSR）的共同創辦人；E-Gold, Ltd.是e-gold的發行方，在聖基茨和尼維斯註冊成立，GSR負責經營e-gold，並提供名為OmniPay的兌換服務。⁠[2]

用戶開設賬戶後，通過數字貨幣兌換商把本國貨幣換成e-gold，用來購買商品、支付服務費用或轉賬，之後可以再換回本國貨幣；e-gold對賬戶之間的每筆轉賬收取交易費，並對據稱為e-gold提供支撐、存放在歐洲的金條和其他貴金屬按月收取保管費。開設賬戶只需提供一個電子郵件地址。⁠[3][2]

e-gold的用戶轉移的是由實物黃金全額支撐的數字代幣的所有權。黃金或由客戶以寄託（bailment）方式交付，或由Jackson在黃金市場上買入，最初存放在他的辦公室，後來改為以金條形式存放在倫敦和迪拜的金庫。手續費起初為每筆1%；Jackson說，後來有一段時間上限為相當於50美分的金額，再後來改為按金額分級，超過約200美元的交易最高收取當時約合2美元的黃金；一項推薦計劃把公司交易手續費的10%付給介紹新客戶的人。⁠[1]

e-gold約在1999年開始受到媒體關注。Jackson回憶，到2000年2月e-gold只處理了5萬筆付款，兩個月後數量翻了一番，同年10月突破100萬筆；他說“2000 was the breakout year, when exponential growth was clearly evident”（2000年是突破之年，指數式增長已清晰可見）。⁠[1]

2000年，e-gold把各項職能拆分給兩家公司：e-gold管理賬戶，只從用戶手續費獲得收入；Gold & Silver Reserve負責本國貨幣與e-gold之間的兌換，並可以擴大或收縮e-gold的供應量。⁠[1]

起訴書稱，2005年11月25日，e-gold網站顯示當時共有2,500,942個e-gold賬戶；網站同時顯示，此前24小時內新開賬戶2,932個，有33,179名用戶登錄賬戶，完成38,843筆支付（spends），交易額（velocity）為6,362,572.88美元。⁠[2]

2005年12月，United States Secret Service（美國美國美國是位於北美洲、實行聯邦制的國家，由50個州、作為合眾國政府所在地的哥倫比亞特區以及波多黎各、關島等屬地組成，首都為華盛頓哥倫比亞特區。1776年7月4日，大陸會議通過《獨立宣言》。2020年人口普查（2020年4月1日）全國常住人口為331,449,281人（約3.31億人）；眾議院435個議席依據人口普查結果在各州之間分配。點擊查看完整詞條特勤局）和Federal Bureau of InvestigationFederal Bureau of InvestigationFederal Bureau of Investigation（美國聯邦調查局，簡稱FBI）是美國司法部下屬的聯邦調查機構，起源於1908年司法部長Charles J. Bonaparte組建的特別探員隊伍，1935年起使用現名，總部位於華盛頓哥倫比亞特區。點擊查看完整詞條（FBI）搜查了Jackson的住所和辦公室，並凍結了公司的銀行賬戶；此時黃金已以寄託方式存放在海外，由信託持有。⁠[1]

Jackson後來指稱，Secret Service在2005年12月誤導一名聯邦治安法官，從而取得搜查令。Reason寫道，簽發最初搜查令的法官John M. Facciola後來在一次聽證中抱怨，自己被誤導，以為簽發這些搜查令是為了搗毀某種兒童色情團伙。⁠[4][1]

Dark Reading記者Larry Greenemeier自2006年1月起在博客中把e-gold與黑客經濟聯繫起來；Jackson反駁這種說法，稱e-gold“in no manner condones persons or organizations attempting to use e-gold to support criminal acts”（絕不縱容企圖利用e-gold支持犯罪行為的個人或組織），會限制可疑賬戶，並與執法機構有“a long history of cooperation”（長期合作的歷史）；2007年2月8日，他說e-gold已經“broke the back of two communities (CP and carders) that had infested e-gold”（摧毀了侵擾e-gold的CP和carders兩個群體）。⁠[5]

2007年4月24日，美國哥倫比亞特區聯邦地區法院的聯邦大陪審團起訴E-Gold, Ltd.、Gold & Silver Reserve, Inc.及其所有人Douglas L. Jackson（住佛羅里達州Satellite Beach）、Reid A. Jackson（住佛羅里達州Melbourne）和Barry K. Downey（住馬里蘭州馬里蘭州馬里蘭州是美國中大西洋地區的一個州，切薩皮克灣深嵌其境內，與賓夕法尼亞州、特拉華州、弗吉尼亞州、哥倫比亞特區和西弗吉尼亞州接壤；首府為Annapolis，最大城市為Baltimore。作為最初13個州之一，馬里蘭於1788年4月28日批准《美國憲法》，為第7個批准的州；2020年人口普查（2020年4月1日）人口為6,177,224人（約617.7萬人）。點擊查看完整詞條Woodbine）。每名被告被控四項罪名：洗錢共謀、經營無照貨幣轉移業務共謀、違反聯邦法律經營無照貨幣轉移業務，以及違反哥倫比亞特區法律無照從事貨幣轉移；洗錢共謀罪最高可判20年監禁，其餘三項各最高5年。⁠[6][2]

起訴書指稱，e-gold開戶只需電子郵件地址，被投資詐騙者、身份盜用者和網上兒童色情內容銷售者廣泛使用，被告在明知資金是犯罪所得的情況下仍處理轉賬，相關行為從1999年持續到2005年12月。起訴書還稱，e-gold的運營完全位於佛羅里達州Melbourne，全部賬戶資料都存放在當地，卻把執法部門的請求轉給百慕大的一家律師事務所，使其看似離岸業務；列明賬戶進出的e-gold資金約為145,535,374.26美元。⁠[6][2]

司法部在起訴前取得了針對被告的限制令，以防資產流失，並就超過58個賬戶取得24份扣押令；限制令不妨礙e-gold在獲准後使用現有資金或出售貴金屬，以滿足未被扣押賬戶的客戶把e-gold兌換成本國貨幣的請求。起訴書的沒收通知涵蓋為e-gold提供支撐的全部貴金屬，包括金、銀、鉑和鈀，無論存放在何處。調查由Secret Service主導，Internal Revenue Service（美國國稅局）和FBI協助，歷時兩年半；司法部稱起訴源於Secret Service奧蘭多外勤辦公室的調查。案件由哥倫比亞特區聯邦檢察官辦公室和司法部刑事司計算機犯罪與知識產權科起訴，刑事司兒童剝削與淫穢物品科以及資產沒收與洗錢科提供協助。⁠[6][2][4][5]

e-gold否認全部指控，並指檢方捏造證詞。Douglas Jackson在網上發表了一封約1,900詞的公開信，指Secret Service嚴重辦砸了案件，寫道“the government knows full well that their allegations are false”（政府完全清楚其指控是錯誤的），稱在兒童色情付款問題上e-gold是“the most effective of all online payment systems in detecting and interdicting abuse”（在發現和攔截濫用方面最有效的在線支付系統），稱Secret Service“made a horrible mistake in its attack on the e-gold system”（在攻擊e-gold系統時犯了可怕的錯誤），並稱Secret Service在媒體上反覆發表誹謗性說法，指e-gold“anonymous, untraceable, and inaccessible to US law enforcement”（匿名、無法追蹤且美國執法部門無法觸及）。⁠[4]

哥倫比亞特區聯邦檢察官Jeffrey A. Taylor等人在該地區聯邦地區法院提起對物民事沒收訴訟（起訴狀的核實日期為2007年7月），對象是e-gold系統記錄為Legisi Holdings LLC所開設的三個賬戶中的e-gold。起訴狀稱，扣押令約於2007年4月26日和5月4日在GSR辦公室送達；GSR稱須出售金條儲備才能完成e-gold的兌換，兌換後的價值為1,769,264.19美元，由美國財政部持有。起訴狀還稱，E-Gold, Ltd.、Gold & Silver Reserve, Inc.和OmniPay都沒有經營貨幣轉移業務的執照；OmniPay是該運營體系自有的兌換商，提供InExchange、M2M和OutExchange服務。⁠[7]

被告申請撤銷第二項（經營無照貨幣轉移業務共謀）、第三項（違反18 U.S.C. § 1960經營無照貨幣轉移業務）和第四項（違反哥倫比亞特區法典§ 26-1002）罪名，理由是第1960條只適用於從事現金交易的貨幣轉移業務，而起訴書只指稱e-gold在賬戶之間轉移e-gold、GSR做的是電匯；被告還主張第1960條過於模糊或存在歧義，應適用從寬解釋規則（rule of lenity）。被告沒有申請撤銷第一項洗錢共謀罪名。⁠[3]

2008年5月8日，聯邦地區法官Rosemary M. Collyer在備忘錄意見中駁回這些動議：法院認定第1960條“is not limited to cash transactions”（不限於現金交易），被告代公眾以電匯方式轉移資金，即構成貨幣轉移業務；法院寫道“The words of the statute are clear”（法條文字是清楚的），並稱“The Court imposes no novel construction upon Defendants”（法院沒有對被告施加新的解釋）。⁠[3]

2008年6月，美國司法部下屬的National Drug Intelligence Center發佈報告《Money Laundering in Digital Currencies》，把e-gold起訴案列為執法案例之一。報告寫道，大多數數字貨幣以國際通行的貴金屬重量計價，部分發行方允許把賬戶餘額兌換成實物貴金屬，洗錢者可藉此在不留下商品市場書面記錄的情況下取得貴金屬；美國許多此類業務認為自己不受任何現行聯邦或州監管架構約束。⁠[8]

2008年7月21日，司法部宣佈，E-Gold, Ltd.和Gold & Silver Reserve, Inc.各自承認洗錢共謀和經營無照貨幣轉移業務共謀兩項罪名，最高罰金為370萬美元，並同意承擔175萬美元的沒收金額判決，由兩家公司負連帶責任。e-gold的主要董事、GSR首席執行官Douglas Jackson（51歲，住佛羅里達州Melbourne）承認洗錢共謀罪和經營無照貨幣轉移業務罪，前者最高可判20年監禁和50萬美元罰金，後者最高5年監禁和25萬美元罰金；Barry Downey（48歲，住巴爾的摩）和Reid Jackson（45歲，住Melbourne）各自承認違反哥倫比亞特區法律無照經營貨幣轉移業務的重罪，各最高可判5年監禁和2.5萬美元罰金。量刑定於2008年11月20日。⁠[9][10]

根據認罪協議，兩家公司同意依照聯邦和州法律登記為貨幣服務業務，建立包括客戶身份核實和可疑活動報告在內的反洗錢檢測計劃，接受Internal Revenue Service《銀行保密法》部門的監督，並聘請合規顧問，以及核實所有交易均有金條全額支撐這一說法的審計師。⁠[9][10]

司法部寫道，e-gold的運營既沒有在聯邦登記，也沒有取得哥倫比亞特區執照；它在不核實身份的情況下開設賬戶，儘管知道一些賬戶被用於兒童剝削、投資詐騙、信用卡詐騙和身份盜用等犯罪，仍讓缺乏經驗的員工監控數十萬個賬戶，允許用戶在賬戶之間轉移犯罪所得，用戶協議中也沒有禁止犯罪用途的條款。The Register寫道，2007年的起訴書指稱，e-gold曾把自己宣傳為美國執法部門管不到的業務，允許客戶以“Mickey Mouse”“No Name”等名字開戶，員工曾多次在數據庫記錄中標註“child porn”（兒童色情）、“Scammer”（詐騙者）以及信用卡詐騙等內容。⁠[9][11]

認罪當週，Douglas Jackson在一篇博客文章中把濫用問題歸咎於“design flaws in the account creation and provisioning logic”（賬戶創建和開通邏輯的設計缺陷），承諾全面改造系統，包括暫停開設新賬戶，並寫道“We are confident that a regulated e-gold rebuilt to a more systematic specification will be less hospitable to criminals”（我們相信，一個受監管、按更系統的規格重建的e-gold將更不容易被罪犯利用）。The Register的Dan Goodin寫道，這與Jackson在被起訴後全面否認指控的立場相反。⁠[11]

2008年11月，聯邦地區法官Rosemary Collyer對三名董事判處非監禁刑：三人各被判三年緩刑和300小時社區服務；Douglas Jackson被罰200美元（此前他的律師主張他幾近破產），Barry Downey和Reid Jackson各被罰2,500美元，三人還須在要求執照的州取得貨幣轉移業務執照。e-gold和Gold & Silver Reserve各被罰30萬美元，先付1萬美元，其餘款項到次年5月才開始繳付。The Register寫道，Collyer認為三人並非有意為罪犯服務，因此應予從寬處理。⁠[12]

Reason雜誌寫道，Douglas Jackson被判300小時社區服務和36個月監管釋放（supervised release），須佩戴電子腳環，其中六個月為完全居家監禁。Collyer寫道“no doubt Dr. Jackson has respect for law”（毫無疑問，Jackson博士尊重法律），並認為“there is no reason to shut down e-gold and G&SR, and every reason to have them come into legal compliance”（沒有理由關閉e-gold和G&SR，完全有理由讓它們實現合法合規）。⁠[1]

檢方認為e-gold背後的自由意志主義理念與案件無關，並稱三名董事必然知道罪犯在使用該服務；e-gold的支持者在訴訟期間則認為，政府針對它是因為它允許近乎匿名的轉賬。判決時，e-gold已在FinCEN登記，並正在向各州監管機構登記；服務繼續開放，但在制定更嚴格的註冊流程期間暫停接受新賬戶，並加入了要求用戶提供稅務資料、出生日期、地址和聯繫方式的客戶識別程序。⁠[12]

2009年，e-gold停止運營。此前它因罰款和資產被沒收損失超過400萬美元，客戶的資金在與聯邦政府長年的解凍談判中被凍結。Jackson後來說：“We weren’t shut down, though we did eventually have to close down.”（我們不是被關停的，不過最終確實不得不關閉。）⁠[1]

根據認罪協議，E-Gold, Ltd.須找出存有可追溯至犯罪活動資金的客戶賬戶；E-Gold, Ltd.與Secret Service認定12,869個賬戶存有來自兒童色情、信用卡詐騙、身份盜用、投資詐騙以及網上銷售贓物或不存在商品等犯罪的資金。2011年，美國政府在馬里蘭州聯邦地區法院對這些賬戶的價值提起民事沒收訴訟，並通知12,869名登記賬戶持有人有權提出異議，只有22人提出異議；一些收到通知的人表示自己是身份盜用的受害者，與E-Gold, Ltd.無關，這些賬戶的真正所有人身份不明。⁠[13]

2012年12月，聯邦地區法官Ellen L. Hollander批准沒收這12,869個賬戶中超過1,080萬美元的資金，並下令向22名政府不予爭議的申請人返還12,287美元。這項沒收由馬里蘭州聯邦檢察官Rod J. Rosenstein和Secret Service特別探員主管David Beach宣佈；新聞稿稱，政府將開始把其餘e-gold賬戶資金（估計達數千萬美元）返還給能夠核實所有權的真實賬戶持有人。⁠[13]

2014年4月，Hollander法官下令沒收45,816,817.84美元，這是政府2011年扣押的超過8,630萬美元E-Gold, Ltd.賬戶資金的剩餘部分；連同2012年的沒收，總額超過5,660萬美元。她同時下令向核實了所有權的真實賬戶持有人返還295,642美元；此前法院已下令向已識別的賬戶持有人返還超過19,947,313.91美元。⁠[14]

Jackson說，最終從系統中取回資金的原e-gold客戶，由於金價上漲，取回的美元價值比存入時多200%至500%。⁠[1]

2020年，e-gold的前董事向哥倫比亞特區聯邦法院申請coram nobis令狀，請求法院以原判決存在根本錯誤為由予以更正。他們指稱，聯邦政府為了“make an example”（殺一儆百），隱瞞了佛羅里達州金融監管辦公室（Office of Financial Regulation）2006年的一份審查結論，該結論認為e-gold的黃金資產更接近商品而非法定貨幣，因而e-gold不屬於州法律下的貨幣轉移者；他們主張，如能獲得這份審查結論，判決將大不相同。CoinDeskCoinDeskCoinDesk 是2013年創辦的加密貨幣媒體、活動、指數與數據公司，總部位於紐約，旗下有新聞網站 CoinDesk、年度加密行業大會 Consensus 和 CoinDesk Indices 指數業務。2023年11月，數字資產交易所 Bullish 從 Digital Currency Group 手中收購 CoinDesk，此後 CoinDesk 作為 Bullish 旗下獨立子公司運營。點擊查看完整詞條於2020年7月3日刊文介紹這份申請；Reason寫道Jackson於2020年7月提交申請，並引述那份2006年意見草稿中的話：“no evidence that e-gold is money of the United States or of any other country which is designated as legal tender”（沒有證據表明e-gold是美國或任何其他國家被指定為法定貨幣的貨幣）。截至Reason於2021年3月刊出該文時，法院尚未作出裁決。⁠[15][1]

截至2021年3月，Douglas Jackson正與合夥人、曾任IntuitIntuitIntuit 是美國金融軟件公司，1983年由 Scott Cook 與 Tom Proulx 創辦，以個人理財軟件 Quicken 起家，現有 TurboTax、Credit Karma、QuickBooks 和 Mailchimp 等產品，總部位於加利福尼亞州 Mountain View，在納斯達克以 INTU 為代碼交易。NVIDIA 董事 Suzanne Nora Johnson 曾長期任其董事兼董事長。點擊查看完整詞條高管的Roger Bass籌建一家名為Global Standard的“e-gold 2.0”公司，它將像e-gold一樣提供以實物黃金為支撐的數字貨幣；Jackson說，按目前的情況，由他擔任控制方的e-gold後繼者“effectively precluded from offering our services in the U.S. market”（實際上無法在美國市場提供服務）。⁠[1]

法院2008年的備忘錄意見列出替代起訴書（superseding indictment）的指稱：Douglas L. Jackson是e-gold和GSR的共同創辦人、董事長兼首席執行官，並持有GSR的多數股權；Barry K. Downey是共同創辦人、秘書兼董事，持有GSR 20%的股權；Reid A. Jackson是兩家公司的董事總經理，持有GSR 3%的股權；兩家公司在三人的監管下僱有員工。Reid Jackson與Douglas Jackson是兄弟。⁠[3][12]

司法部的認罪新聞稿列出e-gold使用的兩個網站：e-gold.com和OmniPay.com。⁠[9]

Reason寫道，e-gold在運營期間服務了超過50萬名客戶，業務額達數十億美元，鼎盛時由3.8噸實物黃金支撐。Jackson在2020年7月為Financial Stability Board的公眾意見徵集撰寫的一篇網上文章中寫道，到2006年e-gold為100多個國家的活躍客戶服務，每年結算約30億美元（美元等值）的點對點付款，黃金儲備超過當時支撐加拿大元或墨西哥比索的儲備。CoinDesk寫道，e-gold鼎盛時持有約8,500萬美元的黃金。The Register在2008年11月寫道，e-gold估計有300萬名用戶，其中約四分之一在活躍使用賬戶，鼎盛時單日流經資金約500萬美元。⁠[1][15][12]

Jackson曾主動向聯邦執法機構（尤其是U.S. Postal Service）提供涉嫌犯罪用戶的資料；Reason引述Wired雜誌的說法，稱e-gold成了執法部門“one of law enforcement’s most productive honey pots”（最有成效的蜜罐之一），所提供的信息幫助逮捕並定罪了一些網上最受通緝的信用卡竊賊和黑客。⁠[1]

e-gold比比特幣比特幣比特幣（Bitcoin，常用符號 BTC）是一套開放的點對點電子現金協議、網絡及其原生數字資產。完整節點按共識規則獨立驗證交易和區塊；交易以 UTXO 記錄，區塊通過工作量證明組織為公開賬本。比特幣不由單一機構發行或管理，但使用、託管和交易仍涉及密鑰、隱私、市場與法律風險。點擊查看完整詞條早出現十多年，Reason雜誌稱它是“the world’s first truly successful digital currency”（世界上第一種真正成功的數字貨幣）。該文以“Before the feds feared bitcoin, they feared e-gold.”（聯邦政府在害怕比特幣之前，先害怕的是e-gold。）為副標題。Douglas Jackson認為，e-gold的退出為比特幣提供了起步時的基礎神話：“Our exit afforded the foundational myth bitcoin started with, that ‘look what happened to e-gold!’”（我們的退出為比特幣提供了它賴以起步的基礎神話，即看看e-gold落得什麼下場。）他還認為比特幣太慢、太貴，基本上沒有資產支撐，而且消耗過多資源。⁠[1]

CoinDesk寫道，e-gold案實際上把美國對“money transmitter”（貨幣轉移者）的定義擴展到任何儲存和轉移價值的系統，因此許多加密貨幣企業須在州一級作為貨幣轉移者受監管，才能在美國合法經營。⁠[15]

2020年7月24日，哥倫比亞特區聯邦地區法院在針對比特幣混幣服務Helix經營者Larry Dean Harmon的United States v. Harmon案中駁回被告撤銷起訴的動議，認定“bitcoin qualifies as money under the MTA”（比特幣屬於哥倫比亞特區《貨幣轉移者法》意義上的貨幣）。該法院2021年4月16日在同一案件中發佈的意見書寫道，駁回動議六週後，政府就United States v. e-Gold Ltd.案（刑事案號07-cr-00109）中的定罪後coram nobis令狀申請的一份附件發出了通知。⁠[16][17]