e-gold

e-gold的共同创办人Douglas Jackson是来自佛罗里达州佛罗里达州佛罗里达州是美国的一个州，主体位于佛罗里达半岛，首府为Tallahassee，人口最多的城市为Jacksonville。该州于1845年3月3日加入联邦，为第27个州；2020年人口普查（2020年4月1日）人口为21,538,187人（约2153.8万人）。点击查看完整词条的肿瘤科医生，创办e-gold之前从未上过经济学课程。1994年，他读到Thomas Sowell在ForbesForbesForbes 是美国商业媒体品牌，1917年由 B.C. Forbes 创办《Forbes》杂志起家，以 Forbes 400、全球亿万富豪榜、30 Under 30 等榜单闻名，旗下有 Forbes.com、ForbesLive 活动和遍布81个国家的授权版。2014年起由香港投资集团 Integrated Whale Media 持有多数股权；2021年曾计划经特殊目的收购公司在纽约证券交易所上市，2022年终止。总部位于新泽西州泽西城。点击查看完整词条发表的一篇纪念Friedrich Hayek著作《The Road to Serfdom》出版50周年的文章，对Hayek产生兴趣后又看到Laissez Faire Books的书目，由此定下目标：建立一种全球通用、低成本且简便的跨国价值交换方式。⁠[1][2]

e-gold于1996年开始提供数字货币服务。起诉书称，Douglas L. Jackson和Barry K. Downey是E-Gold, Ltd.和Gold & Silver Reserve, Inc.（简称GSR）的共同创办人；E-Gold, Ltd.是e-gold的发行方，在圣基茨和尼维斯注册成立，GSR负责经营e-gold，并提供名为OmniPay的兑换服务。⁠[2]

用户开设账户后，通过数字货币兑换商把本国货币换成e-gold，用来购买商品、支付服务费用或转账，之后可以再换回本国货币；e-gold对账户之间的每笔转账收取交易费，并对据称为e-gold提供支撑、存放在欧洲的金条和其他贵金属按月收取保管费。开设账户只需提供一个电子邮件地址。⁠[3][2]

e-gold的用户转移的是由实物黄金全额支撑的数字代币的所有权。黄金或由客户以寄托（bailment）方式交付，或由Jackson在黄金市场上买入，最初存放在他的办公室，后来改为以金条形式存放在伦敦和迪拜的金库。手续费起初为每笔1%；Jackson说，后来有一段时间上限为相当于50美分的金额，再后来改为按金额分级，超过约200美元的交易最高收取当时约合2美元的黄金；一项推荐计划把公司交易手续费的10%付给介绍新客户的人。⁠[1]

e-gold约在1999年开始受到媒体关注。Jackson回忆，到2000年2月e-gold只处理了5万笔付款，两个月后数量翻了一番，同年10月突破100万笔；他说“2000 was the breakout year, when exponential growth was clearly evident”（2000年是突破之年，指数式增长已清晰可见）。⁠[1]

2000年，e-gold把各项职能拆分给两家公司：e-gold管理账户，只从用户手续费获得收入；Gold & Silver Reserve负责本国货币与e-gold之间的兑换，并可以扩大或收缩e-gold的供应量。⁠[1]

起诉书称，2005年11月25日，e-gold网站显示当时共有2,500,942个e-gold账户；网站同时显示，此前24小时内新开账户2,932个，有33,179名用户登录账户，完成38,843笔支付（spends），交易额（velocity）为6,362,572.88美元。⁠[2]

2005年12月，United States Secret Service（美国美国美国是位于北美洲、实行联邦制的国家，由50个州、作为合众国政府所在地的哥伦比亚特区以及波多黎各、关岛等属地组成，首都为华盛顿哥伦比亚特区。1776年7月4日，大陆会议通过《独立宣言》。2020年人口普查（2020年4月1日）全国常住人口为331,449,281人（约3.31亿人）；众议院435个议席依据人口普查结果在各州之间分配。点击查看完整词条特勤局）和Federal Bureau of InvestigationFederal Bureau of InvestigationFederal Bureau of Investigation（美国联邦调查局，简称FBI）是美国司法部下属的联邦调查机构，起源于1908年司法部长Charles J. Bonaparte组建的特别探员队伍，1935年起使用现名，总部位于华盛顿哥伦比亚特区。点击查看完整词条（FBI）搜查了Jackson的住所和办公室，并冻结了公司的银行账户；此时黄金已以寄托方式存放在海外，由信托持有。⁠[1]

Jackson后来指称，Secret Service在2005年12月误导一名联邦治安法官，从而取得搜查令。Reason写道，签发最初搜查令的法官John M. Facciola后来在一次听证中抱怨，自己被误导，以为签发这些搜查令是为了捣毁某种儿童色情团伙。⁠[4][1]

Dark Reading记者Larry Greenemeier自2006年1月起在博客中把e-gold与黑客经济联系起来；Jackson反驳这种说法，称e-gold“in no manner condones persons or organizations attempting to use e-gold to support criminal acts”（绝不纵容企图利用e-gold支持犯罪行为的个人或组织），会限制可疑账户，并与执法机构有“a long history of cooperation”（长期合作的历史）；2007年2月8日，他说e-gold已经“broke the back of two communities (CP and carders) that had infested e-gold”（摧毁了侵扰e-gold的CP和carders两个群体）。⁠[5]

2007年4月24日，美国哥伦比亚特区联邦地区法院的联邦大陪审团起诉E-Gold, Ltd.、Gold & Silver Reserve, Inc.及其所有人Douglas L. Jackson（住佛罗里达州Satellite Beach）、Reid A. Jackson（住佛罗里达州Melbourne）和Barry K. Downey（住马里兰州马里兰州马里兰州是美国中大西洋地区的一个州，切萨皮克湾深嵌其境内，与宾夕法尼亚州、特拉华州、弗吉尼亚州、哥伦比亚特区和西弗吉尼亚州接壤；首府为Annapolis，最大城市为Baltimore。作为最初13个州之一，马里兰于1788年4月28日批准《美国宪法》，为第7个批准的州；2020年人口普查（2020年4月1日）人口为6,177,224人（约617.7万人）。点击查看完整词条Woodbine）。每名被告被控四项罪名：洗钱共谋、经营无照货币转移业务共谋、违反联邦法律经营无照货币转移业务，以及违反哥伦比亚特区法律无照从事货币转移；洗钱共谋罪最高可判20年监禁，其余三项各最高5年。⁠[6][2]

起诉书指称，e-gold开户只需电子邮件地址，被投资诈骗者、身份盗用者和网上儿童色情内容销售者广泛使用，被告在明知资金是犯罪所得的情况下仍处理转账，相关行为从1999年持续到2005年12月。起诉书还称，e-gold的运营完全位于佛罗里达州Melbourne，全部账户资料都存放在当地，却把执法部门的请求转给百慕大的一家律师事务所，使其看似离岸业务；列明账户进出的e-gold资金约为145,535,374.26美元。⁠[6][2]

司法部在起诉前取得了针对被告的限制令，以防资产流失，并就超过58个账户取得24份扣押令；限制令不妨碍e-gold在获准后使用现有资金或出售贵金属，以满足未被扣押账户的客户把e-gold兑换成本国货币的请求。起诉书的没收通知涵盖为e-gold提供支撑的全部贵金属，包括金、银、铂和钯，无论存放在何处。调查由Secret Service主导，Internal Revenue Service（美国国税局）和FBI协助，历时两年半；司法部称起诉源于Secret Service奥兰多外勤办公室的调查。案件由哥伦比亚特区联邦检察官办公室和司法部刑事司计算机犯罪与知识产权科起诉，刑事司儿童剥削与淫秽物品科以及资产没收与洗钱科提供协助。⁠[6][2][4][5]

e-gold否认全部指控，并指检方捏造证词。Douglas Jackson在网上发表了一封约1,900词的公开信，指Secret Service严重办砸了案件，写道“the government knows full well that their allegations are false”（政府完全清楚其指控是错误的），称在儿童色情付款问题上e-gold是“the most effective of all online payment systems in detecting and interdicting abuse”（在发现和拦截滥用方面最有效的在线支付系统），称Secret Service“made a horrible mistake in its attack on the e-gold system”（在攻击e-gold系统时犯了可怕的错误），并称Secret Service在媒体上反复发表诽谤性说法，指e-gold“anonymous, untraceable, and inaccessible to US law enforcement”（匿名、无法追踪且美国执法部门无法触及）。⁠[4]

哥伦比亚特区联邦检察官Jeffrey A. Taylor等人在该地区联邦地区法院提起对物民事没收诉讼（起诉状的核实日期为2007年7月），对象是e-gold系统记录为Legisi Holdings LLC所开设的三个账户中的e-gold。起诉状称，扣押令约于2007年4月26日和5月4日在GSR办公室送达；GSR称须出售金条储备才能完成e-gold的兑换，兑换后的价值为1,769,264.19美元，由美国财政部持有。起诉状还称，E-Gold, Ltd.、Gold & Silver Reserve, Inc.和OmniPay都没有经营货币转移业务的执照；OmniPay是该运营体系自有的兑换商，提供InExchange、M2M和OutExchange服务。⁠[7]

被告申请撤销第二项（经营无照货币转移业务共谋）、第三项（违反18 U.S.C. § 1960经营无照货币转移业务）和第四项（违反哥伦比亚特区法典§ 26-1002）罪名，理由是第1960条只适用于从事现金交易的货币转移业务，而起诉书只指称e-gold在账户之间转移e-gold、GSR做的是电汇；被告还主张第1960条过于模糊或存在歧义，应适用从宽解释规则（rule of lenity）。被告没有申请撤销第一项洗钱共谋罪名。⁠[3]

2008年5月8日，联邦地区法官Rosemary M. Collyer在备忘录意见中驳回这些动议：法院认定第1960条“is not limited to cash transactions”（不限于现金交易），被告代公众以电汇方式转移资金，即构成货币转移业务；法院写道“The words of the statute are clear”（法条文字是清楚的），并称“The Court imposes no novel construction upon Defendants”（法院没有对被告施加新的解释）。⁠[3]

2008年6月，美国司法部下属的National Drug Intelligence Center发布报告《Money Laundering in Digital Currencies》，把e-gold起诉案列为执法案例之一。报告写道，大多数数字货币以国际通行的贵金属重量计价，部分发行方允许把账户余额兑换成实物贵金属，洗钱者可借此在不留下商品市场书面记录的情况下取得贵金属；美国许多此类业务认为自己不受任何现行联邦或州监管架构约束。⁠[8]

2008年7月21日，司法部宣布，E-Gold, Ltd.和Gold & Silver Reserve, Inc.各自承认洗钱共谋和经营无照货币转移业务共谋两项罪名，最高罚金为370万美元，并同意承担175万美元的没收金额判决，由两家公司负连带责任。e-gold的主要董事、GSR首席执行官Douglas Jackson（51岁，住佛罗里达州Melbourne）承认洗钱共谋罪和经营无照货币转移业务罪，前者最高可判20年监禁和50万美元罚金，后者最高5年监禁和25万美元罚金；Barry Downey（48岁，住巴尔的摩）和Reid Jackson（45岁，住Melbourne）各自承认违反哥伦比亚特区法律无照经营货币转移业务的重罪，各最高可判5年监禁和2.5万美元罚金。量刑定于2008年11月20日。⁠[9][10]

根据认罪协议，两家公司同意依照联邦和州法律登记为货币服务业务，建立包括客户身份核实和可疑活动报告在内的反洗钱检测计划，接受Internal Revenue Service《银行保密法》部门的监督，并聘请合规顾问，以及核实所有交易均有金条全额支撑这一说法的审计师。⁠[9][10]

司法部写道，e-gold的运营既没有在联邦登记，也没有取得哥伦比亚特区执照；它在不核实身份的情况下开设账户，尽管知道一些账户被用于儿童剥削、投资诈骗、信用卡诈骗和身份盗用等犯罪，仍让缺乏经验的员工监控数十万个账户，允许用户在账户之间转移犯罪所得，用户协议中也没有禁止犯罪用途的条款。The Register写道，2007年的起诉书指称，e-gold曾把自己宣传为美国执法部门管不到的业务，允许客户以“Mickey Mouse”“No Name”等名字开户，员工曾多次在数据库记录中标注“child porn”（儿童色情）、“Scammer”（诈骗者）以及信用卡诈骗等内容。⁠[9][11]

认罪当周，Douglas Jackson在一篇博客文章中把滥用问题归咎于“design flaws in the account creation and provisioning logic”（账户创建和开通逻辑的设计缺陷），承诺全面改造系统，包括暂停开设新账户，并写道“We are confident that a regulated e-gold rebuilt to a more systematic specification will be less hospitable to criminals”（我们相信，一个受监管、按更系统的规格重建的e-gold将更不容易被罪犯利用）。The Register的Dan Goodin写道，这与Jackson在被起诉后全面否认指控的立场相反。⁠[11]

2008年11月，联邦地区法官Rosemary Collyer对三名董事判处非监禁刑：三人各被判三年缓刑和300小时社区服务；Douglas Jackson被罚200美元（此前他的律师主张他几近破产），Barry Downey和Reid Jackson各被罚2,500美元，三人还须在要求执照的州取得货币转移业务执照。e-gold和Gold & Silver Reserve各被罚30万美元，先付1万美元，其余款项到次年5月才开始缴付。The Register写道，Collyer认为三人并非有意为罪犯服务，因此应予从宽处理。⁠[12]

Reason杂志写道，Douglas Jackson被判300小时社区服务和36个月监管释放（supervised release），须佩戴电子脚环，其中六个月为完全居家监禁。Collyer写道“no doubt Dr. Jackson has respect for law”（毫无疑问，Jackson博士尊重法律），并认为“there is no reason to shut down e-gold and G&SR, and every reason to have them come into legal compliance”（没有理由关闭e-gold和G&SR，完全有理由让它们实现合法合规）。⁠[1]

检方认为e-gold背后的自由意志主义理念与案件无关，并称三名董事必然知道罪犯在使用该服务；e-gold的支持者在诉讼期间则认为，政府针对它是因为它允许近乎匿名的转账。判决时，e-gold已在FinCEN登记，并正在向各州监管机构登记；服务继续开放，但在制定更严格的注册流程期间暂停接受新账户，并加入了要求用户提供税务资料、出生日期、地址和联系方式的客户识别程序。⁠[12]

2009年，e-gold停止运营。此前它因罚款和资产被没收损失超过400万美元，客户的资金在与联邦政府长年的解冻谈判中被冻结。Jackson后来说：“We weren’t shut down, though we did eventually have to close down.”（我们不是被关停的，不过最终确实不得不关闭。）⁠[1]

根据认罪协议，E-Gold, Ltd.须找出存有可追溯至犯罪活动资金的客户账户；E-Gold, Ltd.与Secret Service认定12,869个账户存有来自儿童色情、信用卡诈骗、身份盗用、投资诈骗以及网上销售赃物或不存在商品等犯罪的资金。2011年，美国政府在马里兰州联邦地区法院对这些账户的价值提起民事没收诉讼，并通知12,869名登记账户持有人有权提出异议，只有22人提出异议；一些收到通知的人表示自己是身份盗用的受害者，与E-Gold, Ltd.无关，这些账户的真正所有人身份不明。⁠[13]

2012年12月，联邦地区法官Ellen L. Hollander批准没收这12,869个账户中超过1,080万美元的资金，并下令向22名政府不予争议的申请人返还12,287美元。这项没收由马里兰州联邦检察官Rod J. Rosenstein和Secret Service特别探员主管David Beach宣布；新闻稿称，政府将开始把其余e-gold账户资金（估计达数千万美元）返还给能够核实所有权的真实账户持有人。⁠[13]

2014年4月，Hollander法官下令没收45,816,817.84美元，这是政府2011年扣押的超过8,630万美元E-Gold, Ltd.账户资金的剩余部分；连同2012年的没收，总额超过5,660万美元。她同时下令向核实了所有权的真实账户持有人返还295,642美元；此前法院已下令向已识别的账户持有人返还超过19,947,313.91美元。⁠[14]

Jackson说，最终从系统中取回资金的原e-gold客户，由于金价上涨，取回的美元价值比存入时多200%至500%。⁠[1]

2020年，e-gold的前董事向哥伦比亚特区联邦法院申请coram nobis令状，请求法院以原判决存在根本错误为由予以更正。他们指称，联邦政府为了“make an example”（杀一儆百），隐瞒了佛罗里达州金融监管办公室（Office of Financial Regulation）2006年的一份审查结论，该结论认为e-gold的黄金资产更接近商品而非法定货币，因而e-gold不属于州法律下的货币转移者；他们主张，如能获得这份审查结论，判决将大不相同。CoinDeskCoinDeskCoinDesk 是2013年创办的加密货币媒体、活动、指数与数据公司，总部位于纽约，旗下有新闻网站 CoinDesk、年度加密行业大会 Consensus 和 CoinDesk Indices 指数业务。2023年11月，数字资产交易所 Bullish 从 Digital Currency Group 手中收购 CoinDesk，此后 CoinDesk 作为 Bullish 旗下独立子公司运营。点击查看完整词条于2020年7月3日刊文介绍这份申请；Reason写道Jackson于2020年7月提交申请，并引述那份2006年意见草稿中的话：“no evidence that e-gold is money of the United States or of any other country which is designated as legal tender”（没有证据表明e-gold是美国或任何其他国家被指定为法定货币的货币）。截至Reason于2021年3月刊出该文时，法院尚未作出裁决。⁠[15][1]

截至2021年3月，Douglas Jackson正与合伙人、曾任IntuitIntuitIntuit 是美国金融软件公司，1983年由 Scott Cook 与 Tom Proulx 创办，以个人理财软件 Quicken 起家，现有 TurboTax、Credit Karma、QuickBooks 和 Mailchimp 等产品，总部位于加利福尼亚州 Mountain View，在纳斯达克以 INTU 为代码交易。NVIDIA 董事 Suzanne Nora Johnson 曾长期任其董事兼董事长。点击查看完整词条高管的Roger Bass筹建一家名为Global Standard的“e-gold 2.0”公司，它将像e-gold一样提供以实物黄金为支撑的数字货币；Jackson说，按目前的情况，由他担任控制方的e-gold后继者“effectively precluded from offering our services in the U.S. market”（实际上无法在美国市场提供服务）。⁠[1]

法院2008年的备忘录意见列出替代起诉书（superseding indictment）的指称：Douglas L. Jackson是e-gold和GSR的共同创办人、董事长兼首席执行官，并持有GSR的多数股权；Barry K. Downey是共同创办人、秘书兼董事，持有GSR 20%的股权；Reid A. Jackson是两家公司的董事总经理，持有GSR 3%的股权；两家公司在三人的监管下雇有员工。Reid Jackson与Douglas Jackson是兄弟。⁠[3][12]

司法部的认罪新闻稿列出e-gold使用的两个网站：e-gold.com和OmniPay.com。⁠[9]

Reason写道，e-gold在运营期间服务了超过50万名客户，业务额达数十亿美元，鼎盛时由3.8吨实物黄金支撑。Jackson在2020年7月为Financial Stability Board的公众意见征集撰写的一篇网上文章中写道，到2006年e-gold为100多个国家的活跃客户服务，每年结算约30亿美元（美元等值）的点对点付款，黄金储备超过当时支撑加拿大元或墨西哥比索的储备。CoinDesk写道，e-gold鼎盛时持有约8,500万美元的黄金。The Register在2008年11月写道，e-gold估计有300万名用户，其中约四分之一在活跃使用账户，鼎盛时单日流经资金约500万美元。⁠[1][15][12]

Jackson曾主动向联邦执法机构（尤其是U.S. Postal Service）提供涉嫌犯罪用户的资料；Reason引述Wired杂志的说法，称e-gold成了执法部门“one of law enforcement’s most productive honey pots”（最有成效的蜜罐之一），所提供的信息帮助逮捕并定罪了一些网上最受通缉的信用卡窃贼和黑客。⁠[1]

e-gold比比特币比特币比特币（Bitcoin，常用符号 BTC）是一套开放的点对点电子现金协议、网络及其原生数字资产。完整节点按共识规则独立验证交易和区块；交易以 UTXO 记录，区块通过工作量证明组织为公开账本。比特币不由单一机构发行或管理，但使用、托管和交易仍涉及密钥、隐私、市场与法律风险。点击查看完整词条早出现十多年，Reason杂志称它是“the world’s first truly successful digital currency”（世界上第一种真正成功的数字货币）。该文以“Before the feds feared bitcoin, they feared e-gold.”（联邦政府在害怕比特币之前，先害怕的是e-gold。）为副标题。Douglas Jackson认为，e-gold的退出为比特币提供了起步时的基础神话：“Our exit afforded the foundational myth bitcoin started with, that ‘look what happened to e-gold!’”（我们的退出为比特币提供了它赖以起步的基础神话，即看看e-gold落得什么下场。）他还认为比特币太慢、太贵，基本上没有资产支撑，而且消耗过多资源。⁠[1]

CoinDesk写道，e-gold案实际上把美国对“money transmitter”（货币转移者）的定义扩展到任何储存和转移价值的系统，因此许多加密货币企业须在州一级作为货币转移者受监管，才能在美国合法经营。⁠[15]

2020年7月24日，哥伦比亚特区联邦地区法院在针对比特币混币服务Helix经营者Larry Dean Harmon的United States v. Harmon案中驳回被告撤销起诉的动议，认定“bitcoin qualifies as money under the MTA”（比特币属于哥伦比亚特区《货币转移者法》意义上的货币）。该法院2021年4月16日在同一案件中发布的意见书写道，驳回动议六周后，政府就United States v. e-Gold Ltd.案（刑事案号07-cr-00109）中的定罪后coram nobis令状申请的一份附件发出了通知。⁠[16][17]