Savvy Wealth
Savvy Wealth 是美國財富管理科技公司，由 Ritik Malhotra 於2021年創立，為獨立財務顧問提供軟件、投資管理及運營支持。旗下 Savvy Advisors 承擔投資顧問服務，產品包括 Savvy Intelligence 和 SWIM 投資管理平臺。2026年9月，公司完成 Halo FundHalo FundHalo Fund 是 Ryan Smith 與 Ryan Sweeney 聯合創辦的成長型科技投資機構，2025年以 Halo Experience Company（HXCO）名義推出。基金通過體育、娛樂與科技交匯的商業場景支持被投企業拓展市場，已領投 Flex 和 Savvy Wealth 的融資。點擊查看完整詞條 領投的1億美元 C 輪融資，估值6億美元。
本頁目錄11 節
詞條資料
2021年創立與產品定位
2021年7月，Ritik Malhotra 創立 Savvy Wealth。此前，他創辦的企業分別於2014年和2019年被 BoxBoxBox 是一家美國企業軟件公司，由 Aaron Levie、Dylan Smith 等人於2005年創辦，總部位於加利福尼亞州 Redwood City。公司提供雲端內容管理、文件共享、協作、電子簽名和 AI 內容處理工具，於2015年在紐約證券交易所上市，股票代碼 BOX。點擊查看完整詞條 與 Brex 收購，並曾在 Brex 負責產品管理、參與建設 Brex Cash。這些經歷使他把軟件開發和金融服務結合起來，轉向為財務顧問提供經營基礎設施。[1][2]
Malhotra 在尋找個人財富管理服務的過程中接觸了大量顧問，注意到紙質流程、分散的軟件和重複錄入仍然普遍。Savvy 因而把顧問及其客戶關係作為產品中心，將技術、運營和支持服務整合到同一平臺。[2]
2022年2月獲得種子輪融資
2022年2月，Savvy 獲得730萬美元種子輪融資，由 Index Ventures 和 Thrive Capital 共同領投，其他支持者包括 A* Capital、Operator Partners 等。早期資金用於擴充顧問和產品團隊、發展數字平臺，改善客戶溝通及顧問工作效率。[3]
2024年8月5日完成 A 輪融資
2024年8月5日，公司宣佈新增1550萬美元 A-2 輪融資，由 Canvas Ventures 領投，Thrive Capital、Brewer Lane、Index Ventures 等參與，使整個 A 輪累計達到2650萬美元、成立以來融資超過3300萬美元。當時關聯投資顧問機構擁有30餘名顧問，管理客戶資產超過7億美元。[4]
這一階段的服務分工包括：工程、產品和設計團隊開發工具，運營團隊支持金融產品接入，營銷團隊協助顧問獲客、建立個人品牌並處理營銷材料合規流程。顧問保留與客戶溝通和作出專業判斷的職責。[4]
2025年7月2日完成7200萬美元 B 輪
2025年7月2日，Savvy Wealth 完成 Industry Ventures 領投的7200萬美元 B 輪融資，Vestigo Ventures、Euclidean Capital 及多家原有投資機構參與。前 LPL Financial 首席執行官、Vestigo 聯合創始人 Mark Casady 加入董事會；公司累計融資超過1億美元，Savvy Advisors 客戶資產管理規模達到22億美元。[1]
2025年12月關聯顧問機構涉及商業秘密訴訟
2025年12月4日，Empower 旗下機構在美國科羅拉多聯邦地區法院起訴 Savvy Advisors 與顧問 Nicholas Peter Swanson，案件涉及商業秘密保護。2026年3月，Savvy Advisors 提交答辯，Swanson 另行提出反訴。可公開讀取的案卷記錄更新至2026年4月，未提供案件最終實體裁判；起訴內容不能作為侵權已經成立的結論。[5]
2026年1月推出 Savvy Total Portfolios
2026年1月，內部投資管理部門 Savvy Wealth Investment Management（SWIM）推出 Savvy Total Portfolios。該系列按風險承受程度設置從保守到積極的組合，結合戰略與戰術資產配置、投資盡調、風險管理和持續再平衡；顧問可以將組合服務與平臺內的持倉、表現及家庭財務分析結合使用。[6]
2026年3月客戶服務、收費與利益衝突披露
2026年3月版客戶關係摘要列明，Savvy Advisors 為個人及相關信託、遺產提供投資管理、財務規劃和組合管理，持續監控賬戶。客戶可選擇授權顧問作出交易決定或保留最終決定權；一般最低投資金額為50萬美元。[7]
投資管理費按資產規模和賬戶複雜程度協商，年費率範圍為0.3%至1.9%；財務規劃與諮詢另可按固定金額或小時收費，直接指數化及部分第三方管理服務可能另收費。披露同時列明保險佣金、第三方產品報酬及供應商關聯等潛在利益衝突。[7]
2026年4月完善組合與業務邊界
2026年4月，SWIM 推出 Savvy Thematic Portfolio，作為核心組合之外的衛星配置工具。該策略圍繞人工智能、網絡安全與資源稀缺等主題，在 Core、Emerging 與 Moonshot 框架下組織投資。[6]
4月6日生效的業務披露區分了科技母公司 Savvy Wealth, Inc. 與註冊投資顧問子公司 Savvy Advisors, Inc.。顧問使用的獨立商業名稱主要用於營銷，投資顧問關係仍由子公司承擔；部分稅務等產品由外部服務商提供。整體報酬結構包含資產管理費之外的收入，不能一概稱為僅收顧問費的 fee-only 模式。[8]
2026年4月16日推出 Savvy Intelligence
2026年4月16日，公司發佈 Savvy Intelligence 及 Financial Planning Agent，將家庭層面的資產、負債、保險、稅務、遺產安排和財務目標連接起來。顧問可利用這些信息準備會談、比較規劃情景並形成討論材料，在審核和調整後向客戶說明。[9]
AI 在這一流程中用於分析和工作自動化，不直接面向零售客戶作出投資建議或交易決定，顧問仍負責最終建議。公司同時提出繼續開發投資、稅務和遺產等代理工具的計劃。[9]
2026年9月9日完成1億美元 C 輪融資
2026年9月9日，Savvy Wealth 宣佈完成1億美元 C 輪融資，估值6億美元，由 Ryan Smith 與 Ryan SweeneyRyan SweeneyRyan Sweeney是Accel官網主投資團隊成員（官網當前不顯示Partner或Principal層級）。本詞條以Accel當前官網及官方任命或口述史為核心來源，記錄其投資範圍、加入時間、此前職業和教育，並明確區分團隊展示、正式職銜、機構資產與個人權益。點擊查看完整詞條 創辦的 Halo Fund 領投，累計融資超過2億美元。資金將用於繼續開發 Savvy Intelligence、擴大顧問網絡，並增強產品及運營支持。[10][11]
來源
- Savvy Wealth Raises $72M, Adds Mark Casady to Board of Directors（在新窗口打開）
- About Savvy Wealth（在新窗口打開）
- Next-gen WealthTech Savvy snares $7.3m seed financing（在新窗口打開）
- Savvy Wealth Raises $26.5 Million Series A to Redefine Wealth Management Technology (and Turns Three)（在新窗口打開）
- Empower Annuity Insurance Company of America et al v. Swanson et al — 1:2025cv03901（在新窗口打開）
- Savvy Wealth Unveils Two Proprietary Portfolio Strategies as SWIM Investment Division Surpasses 80% Advisor Adoption（在新窗口打開）
- Savvy Advisors, Inc. — Form CRS, March 2026（在新窗口打開）
- Terms & Disclosures（在新窗口打開）
- Introducing Savvy Intelligence（在新窗口打開）
- Community as infrastructure（在新窗口打開）
- Savvy Wealth Raises $100M Series C Led by Ryan Smith and Ryan Sweeney’s Halo Fund（在新窗口打開）