Savvy Wealth

2021年7月，Ritik Malhotra 创立 Savvy Wealth。此前，他创办的企业分别于2014年和2019年被 BoxBoxBox 是一家美国企业软件公司，由 Aaron Levie、Dylan Smith 等人于2005年创办，总部位于加利福尼亚州 Redwood City。公司提供云端内容管理、文件共享、协作、电子签名和 AI 内容处理工具，于2015年在纽约证券交易所上市，股票代码 BOX。点击查看完整词条 与 Brex 收购，并曾在 Brex 负责产品管理、参与建设 Brex Cash。这些经历使他把软件开发和金融服务结合起来，转向为财务顾问提供经营基础设施。⁠[1][2]

Malhotra 在寻找个人财富管理服务的过程中接触了大量顾问，注意到纸质流程、分散的软件和重复录入仍然普遍。Savvy 因而把顾问及其客户关系作为产品中心，将技术、运营和支持服务整合到同一平台。⁠[2]

2022年2月，Savvy 获得730万美元种子轮融资，由 Index Ventures 和 Thrive Capital 共同领投，其他支持者包括 A* Capital、Operator Partners 等。早期资金用于扩充顾问和产品团队、发展数字平台，改善客户沟通及顾问工作效率。⁠[3]

2024年8月5日，公司宣布新增1550万美元 A-2 轮融资，由 Canvas Ventures 领投，Thrive Capital、Brewer Lane、Index Ventures 等参与，使整个 A 轮累计达到2650万美元、成立以来融资超过3300万美元。当时关联投资顾问机构拥有30余名顾问，管理客户资产超过7亿美元。⁠[4]

这一阶段的服务分工包括：工程、产品和设计团队开发工具，运营团队支持金融产品接入，营销团队协助顾问获客、建立个人品牌并处理营销材料合规流程。顾问保留与客户沟通和作出专业判断的职责。⁠[4]

2025年7月2日，Savvy Wealth 完成 Industry Ventures 领投的7200万美元 B 轮融资，Vestigo Ventures、Euclidean Capital 及多家原有投资机构参与。前 LPL Financial 首席执行官、Vestigo 联合创始人 Mark Casady 加入董事会；公司累计融资超过1亿美元，Savvy Advisors 客户资产管理规模达到22亿美元。⁠[1]

2025年12月4日，Empower 旗下机构在美国科罗拉多联邦地区法院起诉 Savvy Advisors 与顾问 Nicholas Peter Swanson，案件涉及商业秘密保护。2026年3月，Savvy Advisors 提交答辩，Swanson 另行提出反诉。可公开读取的案卷记录更新至2026年4月，未提供案件最终实体裁判；起诉内容不能作为侵权已经成立的结论。⁠[5]

2026年1月，内部投资管理部门 Savvy Wealth Investment Management（SWIM）推出 Savvy Total Portfolios。该系列按风险承受程度设置从保守到积极的组合，结合战略与战术资产配置、投资尽调、风险管理和持续再平衡；顾问可以将组合服务与平台内的持仓、表现及家庭财务分析结合使用。⁠[6]

2026年3月版客户关系摘要列明，Savvy Advisors 为个人及相关信托、遗产提供投资管理、财务规划和组合管理，持续监控账户。客户可选择授权顾问作出交易决定或保留最终决定权；一般最低投资金额为50万美元。⁠[7]

投资管理费按资产规模和账户复杂程度协商，年费率范围为0.3%至1.9%；财务规划与咨询另可按固定金额或小时收费，直接指数化及部分第三方管理服务可能另收费。披露同时列明保险佣金、第三方产品报酬及供应商关联等潜在利益冲突。⁠[7]

2026年4月，SWIM 推出 Savvy Thematic Portfolio，作为核心组合之外的卫星配置工具。该策略围绕人工智能、网络安全与资源稀缺等主题，在 Core、Emerging 与 Moonshot 框架下组织投资。⁠[6]

4月6日生效的业务披露区分了科技母公司 Savvy Wealth, Inc. 与注册投资顾问子公司 Savvy Advisors, Inc.。顾问使用的独立商业名称主要用于营销，投资顾问关系仍由子公司承担；部分税务等产品由外部服务商提供。整体报酬结构包含资产管理费之外的收入，不能一概称为仅收顾问费的 fee-only 模式。⁠[8]

2026年4月16日，公司发布 Savvy Intelligence 及 Financial Planning Agent，将家庭层面的资产、负债、保险、税务、遗产安排和财务目标连接起来。顾问可利用这些信息准备会谈、比较规划情景并形成讨论材料，在审核和调整后向客户说明。⁠[9]

AI 在这一流程中用于分析和工作自动化，不直接面向零售客户作出投资建议或交易决定，顾问仍负责最终建议。公司同时提出继续开发投资、税务和遗产等代理工具的计划。⁠[9]

2026年9月9日，Savvy Wealth 宣布完成1亿美元 C 轮融资，估值6亿美元，由 Ryan Smith 与 Ryan SweeneyRyan SweeneyRyan Sweeney是Accel官网主投资团队成员（官网当前不显示Partner或Principal层级）。本词条以Accel当前官网及官方任命或口述史为核心来源，记录其投资范围、加入时间、此前职业和教育，并明确区分团队展示、正式职衔、机构资产与个人权益。点击查看完整词条 创办的 Halo Fund 领投，累计融资超过2亿美元。资金将用于继续开发 Savvy Intelligence、扩大顾问网络，并增强产品及运营支持。⁠[10][11]

融资公告披露，客户资产管理规模达到90亿美元，平台约有150名顾问。公司计划继续建设与托管机构的深度连接、面向家庭的投资分析助手、客户门户和移动端体验。这些产品扩展属于融资时公布的发展安排。⁠[11][10]